2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库练习试卷B卷附答案.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库练习试卷B卷附答案 单选题（共80题） 1、（2018年真题）与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ ）。 A.特殊性、非营利性 B.普遍性、非营利性 C.特殊性、营利性 D.普遍性、营利性 【答案】 B 2、风险因素与风险管理复杂程度的关系是（　　）。 A.风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易 B.风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大 C.风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素 D.风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大 【答案】 B 3、（2018年真题）《巴塞尔Ⅲ最终方案》对全球系统重要性银行提出了比一般银行更高的杠杆率缓冲要求，即（ ） A.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+25%*系统重要性银行附加资本要求 B.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+50%*系统重要性银行附加资本要求 C.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+75%*系统重要性银行附加资本要求 D.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求 【答案】 B 4、 针对企业短期贷款，商业银行对其现金流量的分析应侧重于（　　）。 A.未来经营活动的现金流量 B.正常经营活动的现金流量 C.融资能力 D.投资能力 【答案】 B 5、下列各项中，不属于流动性的基本要素的是（　　）。 A.时间 B.成本 C.资产规模 D.资金数量 【答案】 C 6、（2019年真题）（ ）属于贷款成本的一部分，可以通过合理的贷款定价和提取准备金等方式进行管理。 A.预期损失 B.非预期损失 C.全部损失 D.部分损失 【答案】 A 7、（2018年真题）哈瑞?马科维茨于20世纪50年代提出的不确定条件下的（ ），成为现代风险管理的重要基石。 A.投资组合理论 B.资本资产定价模型 C.欧式期权定价模型 D.套利定价模型 【答案】 A 8、关于商业银行使用内部模型计量新增风险资本的要求，下列说法正确的是（ ）。 A.1年持有期内风险水平恒定 B.持有期为10个营业日 C.至少每2个月更新一次数据 D.置信水平采用97％的单尾置信区间 【答案】 A 9、某玩具厂欲向银行借款以扩大生产，请附近一家幼儿园为其担保，该幼儿园（ ）。 A.若有超过贷款额的资金可以提供担保 B.可以提供担保 C.不能提供担保 D.经银行同意即可提供担保 【答案】 C 10、（　　）是一种顾问及其相关的客户服务。 A.确认服务 B.客户服务 C.咨询服务 D.信息服务 【答案】 C 11、施工技术交底不包括（ ）。 A.施工组织设计交底 B.设备安装设计交底 C.施工方案交底 D.设计变更交底 【答案】 B 12、按照法律有关规定，国土资源行政主管部门应当自受理土地登记申请之日起（　　）日内，办结土地登记审查手续。特殊情况需要延期的，经国土资源行政主管部门负责人批准后，可以延长10日。 A.10 B.15 C.20 D.30 【答案】 C 13、《商业银行公司治理指引》指出，商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首席风险官，其聘任和解聘由( )负责。 A.股东大会 B.董事会 C.监事会 D.风险管理委员会 【答案】 B 14、商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和保护体系，其主要管理要素不包括（　　）。 A.建立信息安全计划和保持长效的管理机制 B.确保所有信息系统的安全 C.确定风险防范措施及所需资源的优先级别 D.确保所有计算机操作系统和系统软件的安全 【答案】 C 15、下列不属于金融风险可能造成的损失的是( )。 A.预期损失 B.非预期损失 C.灾难性损失 D.非灾难性损失 【答案】 D 16、假设投资组合A的半年收益率为4%，B的年收益率为8%，C的季度收益率为2%，则三个投资组合的年化收益率依次为()。 A.C＞A＞ B.B＞C＞A C.B＞A＞C D.A＞B＞C 【答案】 A 17、关于商业银行风险管理模式，下列说法正确的是（ ）。 A.20世纪60年代以前，西方商业银行的风险管理属于资产负债风险管理模式阶段 B.欧式期权定价模型产生于资产风险管理模式阶段 C.资产管理模式重点强调对资产业务和负债业务风险协同管理，通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制 D.20世纪80年代以后，西方商业银行的风险管理属于全面风险管理模式阶段 【答案】 D 18、（2018年真题）根据监管要求，商业银行对交易账簿头寸的重估应至少（ ）进行一次。 A.每月 B.每日 C.每年 D.每周 【答案】 B 19、以下关于交易账户的说法中，错误的是() A.记入该账户的头寸必须在交易方面不受任何条款的限制，或者能够完