风险管理常用方法完整版.docx

风险管理常用方法 标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N] 附录 风险管理常用技术方法简介 一、风险坐标图 风险坐标图是把风险发生可能性的高低、风险发生后对目标的影响程度，作为两个维度绘制在同一个平面上（即绘制成直角坐标系）。对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度的评估有定性、定量等方法。定性方法是直接用文字描述风险发生可能性的高 低、风险对目标的影响程度，如“极低”、“低”、“中等”、“高”、“极高”等。定 量方法是对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度用具有实际意义的数量描述，如 量方法是对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度用具有实际意义的数量描述，如 对风险发生可能性的高低用概率来表示，对目标影响程度用损失金额来表示。 方文字描述 方 文字描述 一般情况 下不会发生 极少情 况下才发生 某些情 况下发生 较多情 况下发生 常常会发 生 二 操作中参考。 定量方法 评分 1 2 3 4 5 一 定量方法 一定时期 10%以下 10% - 30% - 70% - 90%以上 二 发生 30% 70% 90% 的概率 定 文字描述 极低 低 中等 高 极高 一 性 法 今后 10 今后 5－ 今后 2－ 今后 1 今后 1 年 文字描述 年内发生 10 年内 5 年内可 年内可 内至少发 三 的可能少 可能发 能发生 1 能发生 生 1 次 于 1 次 生 1 次 次 1 次 适定量方评分 适 定量方 评分 法一 用 定量方 企业财务损失 于 法二 占税前利润的 所 百分比(%） 有 定性方 文字描述一 极轻微 轻微的 中等的 重大的 灾难性 法 的 的 行 文字描述二 极低 低 中等 高 极高 业 文 字 描 述 三 1 2 3 4 5 1%以下 1%-5% 6%-10% 11%- 20%以 20% 上 企业日常 不受影 轻度影 中度影 严重影 重大影 运行 响 响(造成 轻微的 响(造 成一定 响(企 业失去 响(重 大业务 人身伤 人身伤 一些业 失误， 害，情 害，需 务能 造成重 况立刻 要医疗 力，造 大人身 受到控 救援， 成严重 伤亡， 制) 情况需 人身伤 情况失 要外部 害，情 控，给 支持才 况失 企业致 能得到 控，但 命影 控制)无致命 控制) 无致命 影响) 响) 较低的 轻微的 中等的 重大的 极大的 财务损 财务损 财务损 财务损 财务损 失 失 失 失 失 负面消 负面消 负面消 负面消 负面消 息在企 息在当 息在某 息在全 息流传 业内部 地局部 区域流 国各地 世界各 流传， 流传， 传，对 流传， 地，政 企业声 对企业 企业声 对企业 府或监 誉没有 声誉造 誉造成 声誉造 管机构 受损 成轻微损害 中等损害 成重大损害 进行调查，引起公众关注， 对企业声誉造成无法弥补的损害 短暂影 严重影 严重影 导致一 引致多 响职工 响一位 响多位 位职工 位职工 或公民 职工或 职工或 或公民 或公民 的健康 公民健康 公民健康 死亡 死亡 -对营运 -对营运 -减慢 -无法 -无法 影响微 影响轻 营业运 达到部 达到所 弱 微 作 分营运 目标或 有的营 运目标 企业声誉 适 定 安 全 用 性 于 开 与 定 营 运 采 量 -在时 间、人 业 结 力或成 本方面 、 合 不超出 预算 1% 制 -受到监管者责难 -在时间、人 力或成 -受到法规惩罚或被罚款等 -在时间、人 关键业 或关键绩指标 业绩指 标 -受到 监管者 -违规的限制 操作使 业务受 本方面 造 超出预 算 1%- 业 5% 环 境 -对环境 -对环境 力或成本方面超出预算 6%- 10% -对环 -在时 间、人力或成本方面超出预算 11%- 20% -造成 到中止 - 时 间、人力或成本方面超出预算 20% -无法 或社会 或社会 境造成 主要环 弥补的 造成短暂的影响 造成一定的影响 中等影响 -需一 境损害 灾难性 环境损 -需要 害 相当长 -可不采 -应通知 定时间 的时间 -激起 取行动 政府有 关部门 才能恢复 -出现个别投诉事件 来恢复 公众的 愤怒 -大规 模的公 -潜在众投诉 的大规 模的公 -应执 -应执行一定程度的  行重大的补救措施 众法律 投诉 补救措 补救措 施 对风险发生可能性的高低和风险对目标影响程度进行定性或定量评估后，依据评估结果绘制风险坐标图。如：某公司对 9 项风险进行了定性评估，风险①发生的可能性为“低”，风险发生后对目标的影响程度为“极低”；……；风险⑨发生的可能性为“极 低”，对目标的影响程度为“高”，则绘制风险坐标图如下： 可能性 极高 ⑥ 高 ② ⑧ 中等 ⑤ ③ 低 ① ④