2023年二级理财规划师题库标准卷.docx

2023年二级理财规划师题库 第一部分 单选题(300题) 1、一般制定财产传承规划的原则为( )。A.财产传承规划的随意性B.确保财产传承规划的现金流动性C.财产传承规划的格式化D.财产传承规划的同一性【答案】：B 2、对理财规划方案进行修改应按照一定的程序，以下程序正确的是( )。A.客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认B.客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认C.情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划D.会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划【答案】：C 3、关于个人所得税的按“次”征收，不符合税法规定的有（ ）。A.劳务报酬所得中，属于一次性收入的，以取得该项收入为一次，计算个人所得税B.劳务报酬所得中，属于同一事项连续取得收入的，以一个月内取得的收入为一次所得C.同一作品先在报刊连载后出版，视为一次稿酬所得合并征税D.财产租赁所得，以一个月内取得的收入为一次，计算个人所得税【答案】：C 4、企业年金理事会由企业和职工代表组成，也可以聘请企业以外的专业人员参加，其中职工代表应不少于( )。A.1/5B.1/4C.1/3D.1/2【答案】：C 5、理财规划师在处理与客户之间的争端时，应遵循的原则不包括( )。A.应该本着尊重客户的原则，诚恳耐心地听取客户意见B.应该本着客观公正的原则，充分了解客户的观点和需求C.应该遵循所在机构或者行业中已有的争端处理程序D.应该将纠纷搁置，一切以理财规划方案为准【答案】：D 6、告知、保证、弃权与禁止反言是保险( )原则的基本内容。A.最大诚信B.近因C.可保利益D.损失补偿【答案】：A 7、理财规划师建议客户进行资产配置时要多注意非关联资产的配置，因为资产组合理论表明，资产间关联性极低的多元化证券组合可以有效降低( )。A.系统风险B.利率风险C.非系统风险D.市场风险【答案】：C 8、某投资者以800元的价格购买了一次还本付息的债券，持有2年后以950元的价格卖出，那么该投资者的持有期收益率为( )。A.9%B.7.90%C.10%D.9.38%【答案】：D 9、就年轻客户而言，其投资规模受制于自身较低的投资能力，因此其投资与净资产比率也相对较低，一般在( )左右就属正常。A.0.1B.0.2C.0.3D.0.4【答案】：B 10、关于年金寿险产品，下列说法正确的是( )。A.死亡率越低，保险费率越低B.死亡率越低，保险费率越高C.死亡率越高，保险费率越高D.死亡率不影响保险费率【答案】：B 11、政府发行公债后，如果政府公债的购买者是企业居民，那么这会使得这个社会的信用( )。A.等量扩张B.收缩C.成倍扩张D.不受影响【答案】：D 12、关于等额本息法，( )是正确的。A.采用等额本金法进行还款，每月所还款项相等B.采用等额本金进行还款，每月所还本金相等C.采用等额本金进行还款，每月所还利息相等D.使用等额本金法，每月所还款项中，本金所占比例是逐步减少的【答案】：B 13、代理人为( )的利益行使代理权。A.被代理人B.自己C.代理人所在的机构D.被告【答案】：A 14、客户家庭类型不同，承担风险的能力不同，理财核心策略也不尽相同。对于有一定经济实力，但负担比较重的中年家庭来讲，理财规划选择的核心策略应该为( )。A.积极进攻型B.攻守兼备，进攻为主C.防守为主，适当稳健投资D.严防死守，绝不投资【答案】：B 15、理财规划师对客户的资产负债表和收入支出表进行分析，计算的财务比率不包括( )。A.负债收入比率B.负债比率C.投资与净资产比率D.总资产周转率【答案】：D 16、中央银行作为特殊的金融机构，其业务对象为( )。A.一国金融机构与工商企业B.一国政府与金融机构C.一国工商企业与金融机构D.工商企业与个人【答案】：B 17、为了应对客户家庭主要经济收入创造者失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，而进行的现金保障是( )。A.家庭支援储备B.日常生活消费储备C.意外现金储备D.投资资金储备【答案】：B 18、家庭消费模式主要有三种类型：收大于支、收支相抵、支大于收，关于这三种类型说法正确的是( )。A.在这三种模式中收入主要是工薪类收入，家庭的各项支出统一叫做“支出”B.在收大于支和收支相抵型的消费模式中，收入曲线一直在消费曲线的上方，此时家庭便达到了财务安全的目标C.收支相抵的家庭如果在初始时期就有一定投资