2023年二级理财规划师题库含答案（综合题）.docx

2023年二级理财规划师题库 第一部分 单选题(300题) 1、持续理财服务不包括(　)。A.定期对理财方案进行评估B.不定期的信息服务C.不定期的方案调整D.定期到客户单位做收入调查【答案】：D 2、小李计划进行住房公积金贷款，他了解到住房公积金贷款可以享受较低的贷款利率，因此是在客户理财过程中需要尽量加以利用的必要工具，而各地住房公积金管理中心制定的贷款期限则有不同，一般来说，最长不得超过( )。A.20年B.25年C.30年D.房屋剩余使用寿命【答案】：C 3、以下属于理财规划的具体目标的是( )。A.整体规划B.现金保障优先C.必要的资产流动性D.提早规划【答案】：C 4、小李想购买一款兼具缴纳保费比较灵活而且保额可调整的寿险，理财规划师应该向其推荐( )。A.生死两全保险B.万能寿险C.分红保险D.变额万能寿险【答案】：D 5、关于员工的基本社会保险金，下面说法错误的是( )。A.企业按照政府规定比例为员工缴付五险一金无须缴纳个人所得税B.个人领取住房公积金免征个人所得税C.个人领取基本养老金需要缴纳少量的个人所得税D.个人缴纳的基本社会保险金是在税前扣除的【答案】：C 6、以下不属于个人财务安全衡量标准的是A.是否有稳定充足收入B.是否购买适当保险C.是否享受社会保障D.是否