现金管家推介客户.pptxVIP

会计学一、什么是现金管家 二、为什么选择现金管家 三、现金管家的运作第1页/共34页目 录第2页/共34页一、什么是现金管家第3页/共34页您的闲置资金如何管理？证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗？可以像活期存款一样方便自由么？可以向定期存款一样安全放心么？可以不再只获得0.4%的活期利率么？可以不影响正常的证券交易么？第4页/共34页现金类产品：流动性最高！安全性强！收益可观！证券市场诞生了一类理财产品——是一款流动性高、安全、收益可观的货币集合资产管理计划,期限以“天”来计算。 流动性堪比活期存款 安全性恰如定期存款 收益性媲美货币基金唯国泰君安客户尊享!第5页/共34页现金管家：专为炒股的您定制的短期理财产品参与本产品，可以使您的保证金：在正常的证券交易中，不知不觉获得远高于活期利率的超额收益。不影响正常炒股，躺着也赚钱！第6页/共34页现金管家：实时可用、自动参与退出T+0实时可用，T+1可取 不影响证券的正常交易，投资无间断收益全天候一次签约，自动参与退出 方便快捷，无需交易时间人工参与退出，赚钱分秒必争资金安全性高，投资限制比货币基金 投资于银行存款、逆回购、货币基金以及短期限债券等固定收益类产品，久期短，较货币基金安全性更高收益可观，预期可达活期利率的4-6倍第7页/共34页二、为什么选择现金管家理由一：流动性最高理由二：手续便捷理由三：安全性更强理由四：收益可观稳定理由五：优异历史业绩支撑第8页/共34页流动性最高：堪比活期退出资金T+0实时可用，T+1可取！购买本产品并不影响客户证券账户的正常交易。客户买入证券时，如果保证金余额不足，则自动退出本产品，就像活期一样方便！现金管家君得利一号君得利二号货币基金退出资金流动性实时可用T+1可取 T+2可用T+2可取T+1可用T+2可取T+2或T+3可用可取第9页/共34页手续便捷：一次签约，自动参与退出Text收盘后可用资金最低保留额：系统自动参与产品本产品只需签约一次，设置最低保留资金额后，实现自动参与退出。参与收盘后可用余额最低保留额：系统自动退出产品，使可用资金达到最低保留额Text现金管家君得利一号君得利二号货币基金参与退出方式 签约后自动参与退出交易时间人工参与退出 交易时间人工参与退出 交易时间人工参与退出 第10页/共34页安全性更强：投资范围逐步放宽投资范围逐步放宽运作成熟后逐步扩大范围前三个月活期存款协定存款定期存款短期逆回购货币基金397天以内的债券等活期存款协定存款定期存款短期逆回购货币基金活期存款协定存款定期存款产品设立首季度，除活期存款、隔夜逆回购外，各项投资范围基本控制在产品说明书规定比例的50%左右第11页/共34页安全性更强：投资规定更加严格现金管家君得利一号君得利二号货币基金投资范围限制 公司债： √新股申购： 新债申购：公司债： √新股申购： √ 新债申购：公司债： √新股申购： √新债申购： √公司债：新股申购： 新债申购：债券期限397天以内3年以内3年以内397天以内债券投资比例成立初期0-30%运行正常0-50%无限制无限制无限制信用控制信用类债券评级必须在AA以上，企业债初期AAA高信用等级，无具体规定高信用等级，无具体规定企业债AAA正回购比例未出明文政策前不得投资 0020%久期控制180天1.9年1.9年180天Text预提业绩报酬某日计划收益较高时某日计划收益较低时 确认为业绩报酬并支付给管理人第12页/共34页收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制现金管家设置了预提业绩报酬机制——国内首创！通过业绩的预提和预提的释放提高了产品的安全性和收益的稳定性。预提释放收益符合特定条件后第13页/共34页收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制（续）A=活期利率+1.5%（目前为1.9%）B=活期利率+0.5%（目前为0.9%）C=预提前的收益（扣除费用后） 若C1.9%，则预提收益： 预提部分=（C-1.9%）*30% 则最终公布收益=C- (C-1.9%）*30%若C0.9%，则释放预提收益释放部分=0.9%-C则最终公布收益=0.9%因此最终公布收益能稳定在[0.9%,C)之间第14页/共34页优异历史业绩作支撑国泰君安固定收益产品相对排名始终稳居同类产品前列！固定收益团队管理产品2011年业绩排名产品名称类型投资经理2011年收益率(%)268只券商产品业绩排名同类券商产品业绩排名君享稳健债券型黄文卿5.9711君得利二号货币型黄文卿4.1532君得利一号货币型黄文卿4.1343君得惠二号债券型成飞1.6193君得惠债券型成飞0.5255第15页/共34页 优异历史业绩作支撑：投资经理实力雄厚黄文卿国泰君安资产管理固定收益部 总经理复旦大学金融学硕士；10年证券从业经验；现为上海国泰君安证券