反洗钱技能考试练习题及答案9_练习版.pdfVIP

*************************************************************************************** 试题说明 本套试题共包括1套试卷 答案和解析在每套试卷后 反洗钱技能考试练习题及答案9(400题) *************************************************************************************** 反洗钱技能考试练习题及答案9 1.[单选题]《反洗钱法》的立法宗旨是（ ）： A)打击黑社会组织犯罪 B)遏制贪污腐败现象 C)预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D)打击非法金融活动 2.[单选题]根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》业务审批规定，涉及制裁 国家和地区的客户的业务申请，按（）等相关制度要求办理。 A)《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》 B)《中国农业银行涉及制裁业务管理办法》 C)《中华人民共和国反洗钱法》 D)《金融机构反洗钱规定》 3.[单选题]《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》自（ ）起施行。 A)43281 B)43312 C)43343 D)43373 4.[单选题]涉及理财产品、定向资产管理计划、集合资产管理计划、专项资产管理计划、资产支持 专项计划、员工持股计划等未单独列举的情形的，义务机构可以参照（）受益所有人判定标准执行 。 A)公司 B)合伙企业 C)信托 D)基金 5.[单选题]各级机构在定期对客户风险等级进行复核时，中风险客户的复核期限不超过( )。 A)半年 B)一年 C)二年 D)四年 6.[单选题]9.在《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》中，客户有效身份证明文 件其中单位设立的独立核算的附属机构是指主管部门的（）开户登记证和批文。 A)专用存款账户 B)一般存款账户 C)基本存款账户 D)临时存款账户 7.[单选题]在GTS制裁名单复审环节中，当制裁名单复审任务已被受理，业务经办岗（ ）该笔汇出 汇款业务 A)无法修改、可以删除 B)无法修改、无法删除 C)可以修改，无法删除 D)可以修改，可以删除 8.[单选题]关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号 ）内部管理措施中，下列说法错误的是:( ) A)金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。 B)金融机构应当为反洗钱工作人员提供必要的资源保障和信息支持。 C)金融机构制定的大额交易和可疑交易报告制度只限金融机构内部使用，可以不用向中国人民银行 或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备，但需要及时更新修订。 D)金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分 析。 9.[单选题]在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应 ()来自于其他国家（地区）的客户。 A)低于 B)B.高于 C)C.等于 D)D.弱于 10.[单选题]中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，( )应当予以配合，如实提供有 关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。 A)客户 B)金融机构 C)司法机关 D)公安机关 11.[单选题]2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（） A)法律 B)行政法规 C)部门规章 D)部门文件 12.[单选题]金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额 交易和可疑交易报告，接受（）的监督、检查。 A)中国人民银行 B)中国反洗钱监测分析中心 C)中国人民银行及其分支机构 D)中国银行业监督管理委员会 13.[单选题]以下内控要求，不属于《反洗钱法》中相关规定的是:（） A)金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议 B)金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度 C)金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D)金融