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2023年上半年反洗钱人员考试题库(参考600题) 一、单选题 1.《中国人民银行关于加强金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法有关执 行要求的通知》(银发〔2017〕99号)规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有 ()年以上金融从业经历。 A、3 B、5 C、2 D、4 答案：A 2.对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可 以： 0 A、处二十万元以上二百万元以下罚款 B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万 元以下罚款 C、处二十万元以上五十万元以下罚款 D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十 万元以下罚款 答案：C 3.人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于()人。 B、2 C、3 D、4 答案：B 4.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由() 报告。 A、发卡机构 B、收单机构 C、开立账户的金融机构或者发卡银行 D、办理业务的金融机构 答案：C 5.对于个人及来华人员超过等值()以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行 提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 A、1万元人民币 B、1万美元 C、3万元人民币 D、3万美元 答案：B 6.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是：() A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。 B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。 C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单 库和高风险客户识别系统。 D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变。 答案：D 7.根据关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》( 银发[2011]116号)规定，对于同一自然人在同一家银行开立个人银行结 算账户累计()户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。 A、5 B、8 C、10 D、12 答案：C 8.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有 人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有() 名受益所有人。 A、五名 B、一名 C、两名 D、三名 答案：B 9.以下内控要求，不属于《反洗钱法》中相关规定的是：() A、金融机构应当执行金融行动特别工作组(FATF)“40+9”项建议 B、金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度 C、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 答案：A 10.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务： () A、配合调查义务 B、如实提供信息义务 C、提供调查经费的义务 D、不得拒绝和阻碍义务 答案：C 11.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了()的发展脉络。 A、毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 B、黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 C、恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 D、贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 答案：A 12.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或 者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关() 的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。 A、法人 B、外国政要 C、犯罪嫌疑人 D、外籍客户 答案：B 13.重新识别客户身份后，对于客户风险等级，金融机构应() A、不必调整客户洗钱风险等级 B、定期调整客户洗钱风险等级 C、及时调整客户洗钱风险等级 D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 答案：C 14.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者 身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身 份证明文件的种类、号码?() A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元 B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元 C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元 D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元 答案：D 15.中国人民银行在反洗钱现场调查中，如需要进一步查阅、复制被调查对象的 账户信息、交易记录和其他有关资料，需要经()批准。 A、中国人民银行总行负责人批准 B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准 C、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准 D、调查组负责人批准 答案：C