支付结算和反洗钱知识点(1).docxVIP

2022年农信银支付结算及反洗钱知识竞赛干货抢先看（一） 1.我国《 反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括7大类。 　　2.中国人民银行是国务院 反洗钱行政主管部门，负责全国的 反洗钱监督管理工作。 　　3.中国人民银行设立中国 反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外汇大额交易和可以交易报告。 　　4.《中华人民共和国 反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处20万元以上50万元以下罚款。 　　5.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每半年进行一次审核。 　　6.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该中止为客户办理业务。 　　7.清单监测系统对 反洗钱和反恐怖融资监控名单开展实时监测。 　　8.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每三年进行一次集中核对。 　　9.中国人民银行走访银行时， 反洗钱工作人员不得少于2人，否则，银行有权拒绝。 　　10.在 反洗钱客户身份识别工作中，应遵循审慎均衡原则、风险为本原则、勤勉尽责原则。 　　11.涉嫌违反 反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行现场检查。 　　12.各 反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强 反洗钱客户身份识别有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好非自然人客户受益所有人以及特定自然人客户身份识别，对于提升 反洗钱工作具有重要意义。 　　13.《银行业金融机构 反洗钱和反恐怖融资管理办法》由保监会发布。 　　14.银行业金融机构董事会应当对 反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。 　　15.银行业金融机构应当每年开展 反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。 　　16.新产品洗钱风险评估是落实风险为本 反洗钱原则的基础工作。 　　17.按照 反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存5年。 　　18.金融机构各分支机构应于每月初5个工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 　　19.《中华人民共和国 反洗钱法》是我国第一部关于 反洗钱的专门性刑事法律。 　　20.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是重点识别原则。 　　21.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院，人民法院签发的《协助查询存款通知书》。 　　22.中国 反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是中国人民银行。 　　23.客户身份识别制度中受益人是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。 　　24.金融机构应定期或不定期根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。 　　25.发生911事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的《爱国者法案》。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 　　26.一般存款账户不得办理现金支取。 　　27.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的放置阶段。 　　28.金融机构在履行 反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 　　29.金融机构建立的 反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取强化的风险控制措施。 　　30.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 　　31.金融机构应建立的三个 反洗钱基本制度包括客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 　　32.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当向监管机构报告。 　　33.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安，工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 　　34.金融机构未按照规定建立 反洗钱内部控制制度的，由国务院 反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。 　　35.2003年，中国人民银行正式被赋予 反洗钱职能。 　　36.任何单位和个人发生洗钱活