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人民银行系统反洗钱法律法规知识问答 1、反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？ 答：列明检查对象、检查内容、时间安排等内容。 2、反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？ 答：包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。 3、人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给 哪些机构？ 答：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监 督管理委员会。 4、单位银行结算账户按用途分有几种？ 答：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。 5、什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？ 答：⑴设立临时机构；⑵异地临时经营活动；⑶注册验资。 6、什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？ 答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵办理汇兑、定期借记、定期 贷记、借记卡等结算业务的。 7、哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？ 答：⑴被撤并、解散、宣告破产或关闭的；⑵注销、被吊销营业执照的；⑶ 因迁址需要变更开户银行的；⑷其他原因需要撤销银行结算账户的。 8、《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？ 答：共7章、37条。 9、中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？ 答：根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。 10、谁负责全国的反洗钱监督管理工作？ 答：国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 11、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行 反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？ 答：只能用于反洗钱行政调查。 12、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的 授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？ 答：对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。 13、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的， 应当及时向哪个部门通报。 答：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 14、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？ 答：48小时。 15、《中华人民共和国反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构 主要是指哪几个部门？ 答：主要是指中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国 保险监督管理委员会。 16、沃尔夫斯堡集团 《全球私人银行反洗钱准则》中的内部控制政策包括哪 些内容？ 答：时机的适时选择；控制的程序和范围；义务责任以及追踪调查等问题， 并由专门独立的审计职能机构检验其预期效果。 17、《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出 票人，必须具备哪些条件？ 答： （1）在承兑银行开立存款账户；（2）资信状况良好，并具有支付汇票 金额的可靠资金来源。 18、《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持 票人，必须具备哪些条件？ 答： （1）在银行开立存款账户；（2）与出票人、前手之间具有真实的交易 关系和债权债务关系。 19、《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？ 答：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理。 20、反洗钱调查的客体是什么？ 答：反洗钱调查的客体是可疑交易活动。 21、履行反洗钱义务主体有哪些？ 答：主体既包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应 当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 22、《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？ 答：《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。 23、《中华人民共和国中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？ 答：《中华人民共和国中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融 机构外，还包括其他单位和个人。 24、反洗钱调查的目的是什么？ 答：反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是 否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。 25、“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？ 答：1997年，经八届人大五次会议修