2023年反洗钱考试试题库及答案.pdfVIP

一、判断题 1.2 02 3年版的 《四十项建议》所指的特定非金融机构涉及赌场、 房地产 代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法 律专业人士和 会计师，以及信托和公司服务提供者。 （对） 2. 《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规 定，当受益人请求保险公司补偿时，如金额为人民币1000 0元以上或外币 等值10 00美元以上应当确认其与被保险人之间的 关系。 （错） 3. 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行 部门。 （错） 4. 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5. 投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责 任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保裝金额较低， 一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风 险极低，但仍应开 展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。 （错） 6. 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素 或涉 嫌恐怖融资活动特性，通过辨认、分析、判断等方法，将客户划 分为不同 风险等级，并针对不同风险等级制定和采用不同措施的过 程。 （对） 7. 金融机构和特定非金融机构应当采用防止、监管措施，建立健全客户身 份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易 和可疑交易报