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风险点排查及防控措施 随着金融行业的加速发展，金融犯罪活动也发生了激烈的变化，其中包括金融汇票犯罪属于金融犯罪当中较为普遍的类型。金融汇票犯罪表现为违规使用金融汇票，侵占受益人资金，通过拒付、银行兑现等多种方式实施金融汇票犯罪。 针对金融汇票犯罪，应构建覆盖金融汇票犯罪在内的完善的犯罪情报系统，严格依据金融监管文件，根据行业特点及潜在风险，科学制定完善的风险控制措施，加快推行专业风险管理制度以有效降低金融汇票犯罪发生率。 具体来说，金融机构首先要加强办理金融汇票业务的主管和底层操作人员的专业知识培训，将金融汇票犯罪的法律法规，工作规范及风险管理程序的要求落实到实际操作中。 此外，建立健全有效的财务审计制度，定期组织比对，密切关注金融汇票的办理及贴现情况，以期及时发现账务异常及汇票犯罪活动，并及时采取有效的措施以有效防范金融汇票犯罪。 另外，金融汇票犯罪频发，因此金融机构可以推行金融汇票贴现实名制，落实银行卡、身份证实名制审核，要求缴纳金额的客户进行实名登记，以此来阻止已拒付的金融汇票从事实名付款操作，有效防范金融汇票犯罪。 此外，在办理金融汇票业务时，积极实施多元化管理措施，推行多方式同步查证，如综合采用担保措施，及时跟进催收、增设卡押等。 另外，完善内部合规控制措施，强化内控责任。对于金融汇票犯罪形式，一经发现，应及时采取措