合规管理基本制度.pdf

合规管理基本制度--第1页 合规管理基本制度 1 目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规管理的组织结构、职责权限、原则及政策 要求，旨在通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管 理体系建设，确保依法合规经营。 2适用范围 本文件适用于所有部门、机构及岗位员工。 3定义、缩写与分类 定义 1）合规：是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 2）合规风险：是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财 务损失和声誉损失的风险。 3）合规管理：是指本行通过制定相关的合规政策或管理办法，按照外部法规的要求统一制定 并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行早期预警，防 范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。 4）合规部门：是指本行内部设立的专门负责合规风险管理职能的部门或岗位。 5）合规督导员：是指负责本部门、业务条线和分支机构合规与风险管理工作，促进依法合规 运行和依规操作，协调本部门、业务条线和分支机构与合规与风险管理部门之间相互联系与合作， 为本单位日常经营管理活动提供合规支持的人员。 缩写 无 分类 合规管理基本制度--第1页 合规管理基本制度--第2页 无 4 组织结构与职责权限 组织结构图 董事会 监事会 风险管理与关联 交易委员会 审计委员会 经营管理层 风险管理委员会 合规与风险 分支机构 其他部门 管理部门 内部审计部门 合规督导员 合规督导员 合规管理岗 合规审核岗 法律事务岗 风险管理岗 创建管理岗 职责与权限 4.2.1董事会 董事会对本行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责： 1）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施； 2）审议批准经营管理层提交的合规风险管理报告，并对本行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得 到及时有效的解决； 3）授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行 日常监督； 4）商业银行章程规定的其他合规管理职责。 4.2.2监事会 监事会对本行合规管理工作负有监督责任，负责监督董事会和经营管理层合规职责的履行。 4.2.3经营管理层 合规管理基本制度--第2页 合规管理基本制度--第3页 经营管理层要有效管理合规风险，履行以下合规管理职责： 1）负责制定和适时修订本行的合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工。 2）贯彻执行本行的合规政策，确保发现违规问题时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。 3）按规定程序提名和任命合规风险管理部门负责人，并确保合规负责人的独立性； 4）明确合规风险管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规与风险管 理部门的独立性。 5）识别本行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规与风险管理部门与内部审计部门以 及其他相关部门之间的工作协调； 6）每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断经营管理层管理合规风 险的有效性； 7）及时向董事会或其下设委员会、监事会和上级合规管理部门报告重大违规事件； 8）合规政策规定的其他职责。 4.2.4合规与风险管理部门 4.2.4.1合规与风险管理部门合规管理职责 1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则 和准则对本行经营的影响，及时为经营管理层提供合规建议； 2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序