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反洗钱考试题库十二利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（）。［单选题］*客户身份风险因素（正确答案）客户地域风险因素客户行业风险因素客户交易风险因素自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（）万元以上、外币等值（）万美元以上的跨境款项划转，金融机构应当报告大额交易。 ［单选题］*5,120,1（正确答案）50,1020,5金融机构建立健全反洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，是遵循了金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的（）原则。［单选题］*全面性原则风险相当原则同一性原则（正确答案）。.自主管理原则金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。［单选题］*负责人（正确答案）分管领导业务主管反洗钱专员可疑交易报告通常不包括（）［单选题］*涉嫌洗钱的可疑交易涉嫌恐怖融资的可疑交易金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为协助司法机关开展调查的资金交易（正确答案）下列属于高风险客户的有（）1.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单2.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户3.非盈利性事业单位4.自然人客户［单选题］*1,