银行从业资格考试个人理财卷3.docxVIP

银从《个人理财》冲刺密卷三 1.商业银行向客户推介理财产品时，（ ）。 A应服从银行利益最大化要求 B不需要和客户的风险评估结果相匹配 C视同存款销售 D应了解客户的风险偏好和承受能力 正确答案：D 详细解析：理财师在服务过程中，应充分了解客户的风险承受能力和风险偏好，向客户提供与其相适合的产品和服务。 2.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是（ ）。 A愿意承担较高的风险，追求高收益 B尽力保全已积累的财富、厌恶风险 C每月或仅有较低的理财需求和理财能力 D风险厌恶程度较高，追求稳定的投资 正确答案：A 详细解析：成长期。子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。 3.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保存期不得少于（ ）年。 A15 B20 C5 D10 正确答案：A 详细解析：基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的资料的保存期不得少于15年 4.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。 A诚实守信原则 B保障投资