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PAGE / NUMPAGES 银行现金清分业务管理办法模版 银行现金清分业务管理办法 第一章 总则 为规范银行现金清分业务，保障业务的安全有效进行，根据《中华人民共和国商业银行法》等法律法规及银行内部管理制度，制定本办法。 第二章 业务范围 银行现金清分业务是银行对社会各界的现金进行真伪鉴别、带点分类和汇总计数等操作，并按照商户的需要提供后续处理服务的业务。 第三章 业务流程 （一）银行现金清分处理流程： 1.商家或个人将现金存入银行。 2.银行收到现金后，进行现金清分和计数。 3.银行将现金存入ATM等出纳机构或自助服务点。 4.银行按照商家的需求，提供钞票划拨、电子转账等后续处理服务。 （二）银行现金清分操作流程： 1.银行将收到的现金放入清分机中，进行真伪检验。 2.银行清分机对现金进行带点、拆点等操作，生成清分报告。 3.银行根据清分报告，对现金进行分类。 4.银行计数员对每个分类的现金进行计数。 5.银行将现金存入ATM等出纳机构或自助服务点。 6.银行将清分报告提交给核算员进行核算。 7.银行将计数结果录入系统。 8.商家提取钞票或者进行电子转账等后续操作。 第四章 业务安全管理 （一）银行现金清分操作安全管理： 1.银行应制定清分操作规范，加强培训，提高员工操作技能。 2.银行应采取措施，确保清分机设备正常运转。 3.银行应加强对操作员的背景审查，确保员工的诚信。 4.银行应对清分区进行严格的访问控制与保护。 5.银行应对清分操作记录进行定期审核，防止操作失误或恶意攻击。 （二）银行现金运输安全管理： 1.银行应采取措施保障现金物流的安全，确保现金在运输途中不受外界干扰。 2.银行应采用加密系统确保现金物流过程中的数据安全。 3.银行应建立现金物流监控系统，对现金物流实时进行监控。 4.银行应为现金运输配备安全人员，确保现金物流过程中的人身安全。 第五章 管理制度 （一）银行应制定现金清分操作规范，严格执行。 （二）银行应制定现金清分报告审核程序，确保清分报告的准确性。 （三）银行应制定现金物流操作规范，严格执行。 （四）银行应制定清分员、核算员等操作人员的管理制度，确保员工诚信。 第六章 法律责任 （一）银行应当遵守《商业银行法》等相关法律法规和行业规范，对违反法律法规和行业规范的行为负法律责任。 （二）银行应对违反操作规程、操作失误情况进行调查处理，并做出整改措施。 （三）银行应对泄密情况进行调查处理，并向客户进行赔偿。 第七章 附则 本办法自发布之日起实施。 本办法解释权归银行所有。