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信托公司集合资金信托计划管理办法  第一篇：信托公司集合资金信托计划管理办法（一） 第一章 总则  第一条 为规范信托公司集合资金信托计划的管理，维护投资者利益，加强风险防范，依据《信托公司法》、《中华人民共和国证券投资基金法》和有关法律法规，制定本办法。 第二条 本办法所称集合资金信托计划，是指信托公司根据投资者的委托，在信托合同约定的信托期内，将不特定对象的委托资金集合管理，并按照提供给投资者的说明书等信息，进行风险控制、投资运作等活动，以获取投资收益并分配给各位投资者的一种信托计划。 第三条 本办法所称信托公司，是指依照《信托公司法》注册设立，取得《信托业务经营许可证书》的公司。 第四条 本办法适用于所有从事集合资金信托计划业务的信托公司。 第二章 法律制度  第五条 信托公司在进行集合资金信托计划时，应按照有关法律法规的规定和本办法的要求，明确信托计划的运作规则和投资决策机制。 第六条 信托公司应当在信托合同中规定信托计划的名称、份额类别、信托期限、委托资产投资的基本方针和投资范围、风险分散措施、受托人报酬与分配标准、收益分配方式、份额赎回的条件与程序、风险提示、信托计划的转让等内容。 第七条 信托公司应当向投资者提供详尽、准确、无误导性的产品说明书，充分披露信托计划的基本情况、投资策略、风险等级和风险敞口、管理费用和报酬等重要信息。 第八条 信托公司应当在信托计划运作过程中，严格执行信托合同约定，妥善处理相关事项，保护投资者权益。 第三章 投资运作  第九条 信托公司应当设立专门的投资管理部门，负责信托计划的投资管理和风险控制。 第十条 信托公司应当指派专门的工作人员，对信托计划的投资情况进行跟踪和分析，并及时向投资者披露信托计划的投资情况、收益情况和风险状况。 第十一条 信托公司应当遵守投资合规原则，按照信托计划的投资策略和风险控制要求，选择优质、稳健、可持续的投资标的，实施分散化投资，降低投资风险。 第十二条 信托公司应当依据信托计划的份额数，向投资者提供投资组合和基金净值等信息，及时披露基金净值和份额单位净值，确保投资者权益得到有效保护。 第四章 风险管控  第十三条 信托公司应当建立完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险监测等方面。 第十四条 信托公司应当设置风险管理岗位，明确职责分工，保证风险管理的有效实施。 第十五条 信托公司应当建立健全信息披露机制，确保投资者及时了解信托计划的风险状况、投资情况和收益情况。 第十六条 信托公司应当根据信托计划的风险敞口和市场环境，及时进行风险管理和调整投资组合，控制投资风险，降低信托计划风险暴露度。 第五章 报告与审计  第十七条 信托公司应当定期向投资者披露计划经理报告、基金净值报告、基金份额持有人报告等，及时公布计划运作情况。 第十八条 信托公司应当选择具有信誉和独立性的会计师事务所，定期对信托计划的财务报告进行审计，保障投资者的利益。 第六章 监管与处罚  第十九条 监管部门应当根据法律法规的规定，严格监管信托公司的集合资金信托计划业务，加强信息披露和风险管理，保障投资者权益。 第二十条 监管部门对信托公司存在违反法律法规和监管要求的行为，应当及时予以监管处罚，并依法依规追究相关责任人的责任。 第二篇：信托公司集合资金信托计划管理办法（二） 第七章 业务操作 第二十一条 信托公司应当设立专门的资金管理账户，将集合资金信托计划的资金与公司自有资金进行隔离管理。 第二十二条 信托公司应当指定专门的银行或证券公司作为基金托管人，独立承担基金资产的安全保管、清算和结算等工作。 第二十三条 信托公司应当建立库存管理机制，确保信托计划份额的正确及时计算，实行统一的份额账户管理和赎回流程。 第八章 信息披露 第二十四条 信托公司应当在公告板上定期公布信托计划的基本情况、净值情况、交易情况、持有人名称和份额等重要信息。 第二十五条 信托公司应当向信托计划持有人提供个性化定制的信息披露服务，包括基金定制、净值查询、份额转让等方面的服务。 第九章 主体责任 第二十六条 信托公司应当以投资者利益为首要考虑，注重风险管理和风险防范，保障投资者的权益。 第二十七条 审计部门应当加强对信托计划业务的跟踪和审计，对信托公司的投资和风险状况进行监督和审核。 第二十八条 监管部门应当加强对信托计划业务的监管，及时掌握信托公司的运作情况，确保投资者的利益不受侵害。 第三篇：信托公司集合资金信托计划管理办法（三） 第十章 法律责任 第二十九条 信托公司违反有关法律、法规和监管要求，引起严重后果的，应当按照法律法规承担相应的法律责任。 第三十条 投资者因信托公司违反法律法规或者信托合同的规定而遭受损失的，应当