2023-2024中级银行从业资格之中级个人理财重点知识点大全.docxVIP

2023-2024中级银行从业资格之中级个人理财重点知识点大全 姓名： 学号： 得分： 1、以下关于终身寿险的说法错误的是（）。 A.终身寿险的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都将支付死亡保险金 B.所有终身寿险保单都必须拥有现金价值，而且所累积的现金价值应最终低于保额 C.终身寿险具有储蓄价值 D.终身寿险可以分为普通终身寿险、限期缴费终身寿险以及电交终身寿险 正确答案：B 2、有甲、乙、丙、丁四人，均申报买入X股票，申报价格和时间如下：甲的买入价10. 75元，时间为13： 40；乙的买人价10. 40元，时间为13： 25；丙的买入价10.70元，时间为13： 25； 丁的买入价10.75元, 时间为13： 380那么他们交易的优先顺序应为（）。 A. T ＞甲＞丙＞乙 B.丙＞乙＞丁〉甲 C.丁＞丙＞乙＞甲 D.丙＞丁＞乙＞甲 正确答案：A 3、要帮助客户清楚地了解“现在在哪里”或现在和将来拥有多少可配置资源是对客户（）的了解。 A.收入情况 B.支出情况 25、理性的股票投资过程是（）。 A.确定投资政策一投资组合一股票投资分析一评估业绩一修正投资策略 B.股票投资分析一确定投资政策一授资组合一评估业绩一修正投资策略 C.确定投资政策一股票投资分析一评估业绩一投资组合一修正投资策略 D.确定投资政策一股票投资分析一投资组合一评估业绩一修正投资策略 正确答案：D 26、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨 询有关问题。 6086. 7 6105. 8 6246. 6 6724. 4 正确答案：A 27、不可以申请公众责任保险的是（ ） A.工厂 B.学校 C.商店 D.医生 正确答案：A 267、下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）o A.若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权 B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权 C.看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益 D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同 正确答案：A 268、（）指能够产生利息收入或资本利得的资产中，扣除自用性资产后的资产。 A.自用性资产 B.流动性资产 C.投资性资产 D.固有资产 正确答案：C 269、人寿保险是以被保险人的寿命为保险标的、以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种保险。人寿保险 包括（）等险种。 A.收入保障保险 B.特定意外伤害保险 C.长期护理保险 D.投资连结保险 正确答案：D 270、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务 有关的其他资料，客户身份资料自业务关系结束当年计起应至少保存（）年。 5 7 10 15 正确答案：D 271、李某是名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，与两任配偶各生个了一个女 儿，目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免 家庭财产纠纷，他打算对自己咨询了理财师。 A.李某购买的人寿保险无效 B.李某的保险金应该归属于他的大女儿 C.李某的保险金应该由他的3个子女平分 D.李某的保险应退保成为法定继承的部分财产 正确答案：B 272、学生贷款是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间费用的全日制本、专科在校学生提供的 ( )O A.低利息贷款 B.无息贷款 C.无抵押贷款 D.小额贷款担保 正确答案：B 273、客户陈先生，系中国行业类500强企业区域负责人，妻子李女士，42岁，为家庭主妇，两人育有一个 14岁女儿。4年后，女儿将就读大学本科，当前本科学费和生活费全部费用为20万元，计划女儿本科毕业后 出国留学攻读硕士，当前留学学费和生活费全部费用为120万元。 20 21.2 23. 5 22. 5 正确答案：D 274、王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年 金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。 47 6 C. 100 D. 136 正确答案：C 275、下列不属于责任保险的有（）。 A.公众责任保险 B.产品责任保险 C.职业责任保险 D.运输工具保险 正确答案：D 276、马先生今年40岁，打算60岁退休，预计他可以活到85岁，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活 费大约需要15万元。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初），并打算以后每年年末投入 一笔固定的资金。马先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9%；退休后采取较为保守的 投资策略，假定年回报率为6%。 A.840662 1255036