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2023年金融行业机构规范知识题库(附含答案)--第1页 2023年金融行业机构规范知识题库 （附含答案） 一、单选题 1.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定 的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。 A.设立、变更、终止 B.设立、终止以及业务范围 C.设立、变更、终止以及业务范围 D.设立、变更、以及业务范围 正确答案：C 2.银行业金融机构的行为管理牵头部门应 ()制定从业 人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并 将评估结果向高级管理层报告。 A.每月B.每季 C.每半年D.每年 正确答案：D 3.银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员 第 1 页 共 92 页 2023年金融行业机构规范知识题库(附含答案)--第1页 2023年金融行业机构规范知识题库(附含答案)--第2页 清楚传达行为守则及其细则的相关要求，并视情况开展必要 的警示谈话和()教育。 A.批评B.学习 C.定期D.通报 正确答案：D 4.董事应当按照相关监管规定，如实向（）、监事会报 告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动 情况。 A.董事会B.股东大会 C.高级管理层 正确答案：A 5.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交 易结束后，应当至少保存（）年。 A.五B.八 C.十D.十五 正确答案：A 6.根据《防范和处置非法集资条例》规定，对非法集资 协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（） 罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第 2 页 共 92 页 2023年金融行业机构规范知识题库(附含答案)--第2页 2023年金融行业机构规范知识题库(附含答案)--第3页 A.40%以上4倍以下的B.50%以上5倍以下的 C.1倍以上5倍以下的D.1倍以上3倍以下的 正确答案：D 7.银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、 会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主 要涉及： A.信用风险和操作风险 B.市场风险和信用风险 C.操作风险和流动性风险 D.市场风险和流动性风险 正确答案：A 8.商业银行应当在结构性存款成立之后5 日内披露发行 报告，在结构性存款存续期内至少（）向投资者提供产品账 单。 A.每月B.每季度 C.每半年D.每年 正确答案：A 9.未上市但上一年年末并表总资产超过 ()元人民币的 其他商业银行应当按照要求披露杠杆率相关信息。 第 3 页 共 92 页 2023年金融行业机构规范知识题库(附含答案)--第3页