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2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题)--第1页 2023 年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答 案（典型题） 单选题（共 50 题） 1、对于商业银行而言，监管风险是指（ ）。 A.由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损 失的风险 B.商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚， 进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险 C.由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能 力、生存能力的风险 D.商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规 划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险 【答案】 C 2、（2018 年真题）商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组 成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价，审 计的频率为（ ）。 A.至少每 2 年 1 次 B.至少每年 1 次 C.每 3 年 1 次 D.每 2 年 1 次 【答案】 B 3、银行监管必要性原理中的适度竞争论认为，银行业先天存在（ ）的悖论， 因此需要 政府适当的干预和引导，对银行业的市场准入和退出进行适当限制和 管理。 A.分散和集中 2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题)--第1页 2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题)--第2页 B.成本和收益 C.垄断与竞争 D.扩张和风险 【答案】 C 4、在市场准入范围和标准中，（ ）不属于中资商业银行行政许可事项。 A.机构设立 B.机构终止 C.董事和高级管理人员任职资格 D.资本监管 【答案】 D 5、 在银行监管实践中，（ ）贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全 过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。 A.资本充足率监管 B.经济资本监管 C.资本监管 D.偿付能力指标监管 【答案】 A 6、甲公司中标一高级写字楼机电工程，内容含给水排水工程、通风与空调工 程、电气工程等多个专业分部工程，由于工程量大、工期紧，需要编制施工进 度网络计划，充分利用公司资源，进行严密组织施工，才能满足工期需要。根 据背景资料，回答下列问题。 A.设计进度计划 2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题)--第2页 2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题)--第3页 B.施工进度计划 C.物资设备供应计划 D.总进度计划 【答案】 D 7、下列选项中，不属于按商业银行流动性来源分类的是（ ）。 A.资产流动性 B.负债流动性 C.表内流动性 D.表外流动性 【答案】 C 8、（2020 年真题）借款人向银行申请 1 年期贷款 100 万，经测算其违约概率 为 2.5％，违约回收率为40％，该笔贷款的信用VaR 为 10 万，则该笔贷款的非 预期损失为（ ）万。 A.9 B.1.5 C.60 D.8.5 【答案】 D 9、建筑电气工程中，无论何种情况，防