反洗钱复习题及参考答案.pdfVIP

精品文档 反洗钱测试题及答案 1、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B ） A.提高金融机构的风险意识 B.防御外部监管 C.加强金融机构的自我约束和风险管理 D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风 险 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可 能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A.转移 B.隐藏 C.篡改 D.毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得 ( ABC ) A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.黑社会性质组织犯罪 D.盗窃犯罪 *洗钱罪的上游犯罪包括 7 类，毒品、走私、黑社会组织、恐 怕组织、金融诈骗、破坏金融秩序、贪污贿赂。 4、根据 《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的， 反洗钱行政主管部门可以进行罚款 ( ABC ) A.未按规定履行客户身份识别义务的 B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C.违反保密规定，泄漏有关信息的 . 精品文档 D.未按规定对职工进行反洗钱培训的 *未按规定建立反洗钱内部控制制度的、未按规定设立反洗钱 机构的、未按规定对职工进行反洗钱培训的，由反洗钱行政主管部 门责令限期整改，情节严重的对董事、高管和其他直接责任人给予 纪录处分。 5、洗钱的过程具有以下哪些特征(ABCD ) A．洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B．改变有关金钱的形式 C．洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D．洗钱者能够控制洗钱的全过程 6、金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户 的因素有（ABCD ） A.地域 B.业务 C.行业 D.是否为外国政要 7、 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称 的恐怖融资是指下列行为：(ABCD) A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财 产。 B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖 主义、恐怖活动犯罪。 C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或 者其他形式财产。 D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形 式财产。 .