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第 1 页 共 16 页 银行风险排查情况的报告 银行风险排查状况的报告 为规范业务经营，强化风险管理，增添全员合规经营意识，降低 案件风险隐患，确保安全、 稳健运行。我行进行了严格规范的自查行 动。 第一，根据制度要求，重塑制度流程 根据最新文件规定、相关 岗位操作流程和有关制度方法，子细梳理农村信誉社工作岗位中 应 知、应会、应做、应遵 制度、学问、技能以及职业操守，组织学习 了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操 作流程及各个环节进行了风险隐患排查。 对库存现金状况， 重要空白 凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查 ;对 内外账务核对、开户业务、 大额资金业务、挂失及提前支取等业务操 作的合规性进行自查，找出了存在问题的原由，纠错整改，使我们每 个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务， 提高工作质量， 防 控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承 诺。承诺真实、 全面地对工作岗位中的各个详情进行自查，按时上报 自查报告， 精确、准时地反映自查发觉问题， 并主动协作检查组检查， 保证再也不浮现类似问题。 自查服务形象。 根据辛集县农信联社 统一着装， 树立新形象 的 第 2 页 共 16 页 要求，对各柜员 统一着装，微笑服务 执岗状况进行自查，同时在营 业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话， 促使员工转变服 务看法， 提升服务形象， 切实提高业务素质和服务水平， 真正实现 合 规管理，风险共 。防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼 顾，综合施治，形成互相制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革 城分社规范健康可持续发展。 第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每 个柜员以良好的精神状态主动参加到活动中来， 对各种文件制度进行 集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把 提高员工素质作为工作中的一个基本点， 学习内容包含现代化支付业 务操作规程、 反洗钱操作规程等等， 大大提高了我们作为一线柜员的 实际操作能力。 全员行动，根据 合规创造价值、合规防控风险、合 规保障发展 的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤 会风、优质服务、工作效率等方面树立信誉社新形象，为 推动案件 风险防控工作， 逐步建立案件防控工作长效机制， 加快构建系统全面、 精细严密、运行有效的风险管理体系 做足豫备。 四.整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思 想教育， 深入持续开展合规文化建设年活动， 将合规文化建设工作贯 穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严厉 查 处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一 步防范操作风险。 加强学习， 继续深入合规文化建设， 使全社员工更加明确合规文 第 3 页 共 16 页 化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学 习 SC600 系统业务风险要点、 业务流程合规操作手册、 信贷管理文件 等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、 确保合规文化建设年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保 自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念， 从而有效防范我 社内部操作风险。 加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育， 规范员工言行， 加强对 九种人 实行不定期排查， 同时对重要岗位人 员及 九种人 定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值 观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹 思想，使大家真正认识到 合规创造价值、合规保障发展 的重要性。 主动参预全社员工以操作风险防控为主题进行商议， 就操作风险 防控问题发表各自意见， 通过商议进一步提高员工风险防范意识和防 范能力。 以科学的发展观为指导， 树立正确的经营指导思想， 严格根据联 社的有关规定，组织好本社的内掌握度、财务帐务、综合业务、信贷 管理和安全保卫等方面的检查工作。 银行风险排查状况的报告 银监分局： 根据银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求， 我行对全辖内掌握度执行状况、账户管理状况、大额存款进出状况、 现金管理状况等业务开展状况进行了全面的风险排查。现就有关状况 第 4 页 共 16 页 报告如下： 一、加强组织领导。依据银监分局和总、分行案件风险排查工作 要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明 确由财会信息部牵头， 抽调客户业务部、 信贷与风险管理部业务主干 开展案件风险排查工作。 二、子细开展自查。本次共有人参预了案件风险排查，共核查开 户企业户，查阅各类凭证、账簿本 ;查阅大额现金登记簿本，查阅账 户资料份。 (