2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库必考.docx

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库 第一部分 单选题(400题) 1、下列关于风险免疫管理策略的描述，不正确的是（　　）。A.方法是匹配资产久期和负债久期B.是久期管理的一种方法C.是一种久期缺口风险管理策略D.目的是实现利率风险和再投资风险的相互抵消，进而锁定整体收益率【答案】：C 2、政策性银行改革方针起始于（　　）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.以上全无【答案】：A 3、对风险管理水平高、资产结构合理的商业银行而言，采用（　　）能够适度降低风险加权资产、节约资本。A.权重法B.蒙特卡洛模拟法C.资本计量的高级方法D.标准法【答案】：C 4、监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险，并对银行机构实施全面、经常性的检查和督促，以促进银行机构依法稳健经营，安全可靠和健康地发展，这一过程称为（　　　）。A.风险控制B.银行管理C.银行监督D.银行监管【答案】：C 5、以下属于法律法规中程序性的规定的是（ ）。A.银行业从业人员不得违法或违规对他人透露有关信息B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税C.商业银行开办代客境外理财业务必须向国务院银行业监督管理机构申请代客理财业务资格D.金融机构在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助【答案】：C 6、下列不属于强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持的是()A.公司增加或减少注册资本，须由公司股东会作出决议的规定B.非货币出资不得高估作价的规定C.非货币出资的实际价额显著低于公司章程所定价额时股东责任的规定D.股票发行价格不得低于票面金额的规定【答案】：A 7、根据《商业银行法》规定，目前商业银行在中国境内可以从事（　　）。A.买卖金融债券B.证券经营业务C.非自用房地产投资D.信托投资【答案】：A 8、经济周期的四个阶段是指()。A.繁荣—衰退—萧条—崩溃B.繁荣—萧条—衰退—崩溃C.繁荣—衰退—萧条—复苏D.繁荣—萧条—衰退—复苏【答案】：C 9、监事会例会每年至少应当召开()A.1次B.2次C.3次D.4次【答案】：D 10、( )即持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易。A.货币期权B.货币期货C.利率互换D.货币互换【答案】：D 11、通常，时间越长，银行面临的非预期损失__________，所需的经济资本__________。（　　　）A.越大；越多B.越小；越多C.越大；越少D.越小；越少【答案】：A 12、金融市场的客体是()。A.融资活动的参与者B.资金的需求者C.资金的供应者D.金融交易对象【答案】：D 13、信用证项下的汇票如附有商业单据则称为（　　　）。A.跟单商业信用证B.光票信用证C.可撤销信用证D.不可撤销信用证【答案】：A 14、目前，我国商业银行个人活期存款的计息起点是（　　）。A.分B.角C.元D.厘【答案】：C 15、下列关于合规管理的说法，不正确的是（）。??A.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C.商业银行应当建立有利于合规风险管理的基本制度D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险【答案】：D 16、目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括（　　　）。A.金融机构的设立行为B.金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为C.金融机构与中国人民银行特种贷款有关的行为D.金融机构执行有关人民币管理规定的行为【答案】：A 17、20世纪30年代以前，银行监管的目标主要是（　　　）。A.防止银行挤提带来的消极影响B.防止银行体系的崩溃对宏观经济的严重冲击C.注重效率问题D.有效控制风险、注重安全和效率的平衡【答案】：A 18、下列关于法人的表述中，正确的是（　　）。A.只具有民事权利能力，不一定具有民事行为能力B.既具有民事权利能力，也具有民事行为能力C.只具有民事行为能力，不一定具有民事权利能力D.既不具有民事权利能力，也不具有民事行为能力【答案】：B 19、直接标价法下1美元=7元人民币，1英镑=2美元，则相对于中国人而言，直接标价法下人民币与英镑的汇率为（　　）。A.14B.0.0714C.3.5D.0.2875【答案】：A 20、 （ ）是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放于商