2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库精编.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库 第一部分 单选题(400题) 1、 形成法人意思的机关是（　　　）。A.执行机关B.意思机关C.代表机关D.监察机关【答案】：B 2、银行金融创新的基本原则不包括( )。A.合法合规原则B.成本可算原则C.维护客户利益原则D.商业秘密保护原则【答案】：D 3、债券回购是商业银行短期借款的重要方式，包括（　　　）。A.质押式回购与买断式回购B.质押式回购与卖断式回购C.抵押式回购与买断式回购D.抵押式回购与卖断式回购【答案】：A 4、现代中央银行应用最为广泛并被称为“三大法宝”的货币政策工具是（　　　）。A.公开市场业务、存款准备金和再贷款B.存款准备金、再贷款和利率政策C.存款准备金、再贷款和再贴现D.公开市场业务、存款准备金和再贴现【答案】：D 5、（　　　）是指具备托管资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，安全保管委托投资的资产，履行托管人相关职责的业务。A.资产托管业务B.代保管业务C.出租保管箱业务D.银行保函业务【答案】：A 6、双方通过约定价格、数量和约定号，统一提交到股转中心，完成交易，这种老股东常用的成交方式是（　　　）。A.点击成交B.互报成交确认申报C.收盘手动匹配成交D.做市商转让确认【答案】：B 7、（　　　）是对已上市的金融工具(如股票、债券等)进行买卖转让的市场。A.现货市场B.发行市场C.流通市场D.期货市场【答案】：C 8、根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，对实施内部评级法的银行，内部评级法覆盖的表内外资产使用（　　　）计算信用风险加权资产。A.权重法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】：C 9、客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于（　　）。A.封闭式净值型产品B.开放式净值型产品C.开放式非净值型产品D.封闭式非净值型产品【答案】：B 10、( )即持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易。A.货币期权B.货币期货C.利率互换D.货币互换【答案】：D 11、银监会监管的职责不包括()。A.监督管理银行间债券市场、外汇市场B.发行人民币，管理人民币流通C.开展与银行监督管理有关的国际交流、合作活动D.维护支付、清算系统的正常运行【答案】：B 12、以下属于国民经济产业结构中第二产业的是（　　　）。A.地质勘查业B.采矿业C.房地产业D.科学研究、技术服务业【答案】：B 13、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业机密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予()。A.罚款B.纪律处分C.行政处分D.行政处罚【答案】：C 14、根据操作风险引起原因的不同，其分类不包括（　　　）。A.信用违约B.内部欺诈C.业务中断和系统失灵D.流程管理不完善【答案】：A 15、国内A商业银行为中国进出口银行代理了资金结算业务，对A银行来说，该项业务称为（　　）。A.代理中央银行业务B.代理商业银行业务C.代理政策性银行业务D.代理证券业务【答案】：C 16、下列关于合规管理的说法，不正确的是（）。??A.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C.商业银行应当建立有利于合规风险管理的基本制度D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险【答案】：D 17、关于银行卡，下面叙述不正确的是( )。A.信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类B.贷记卡透支额度根据持卡人缴存的备用金额度核定C.转账卡和专用卡是借记卡的不同种类D.借记卡不具备透支功能【答案】：B 18、同业拆借市场在金融市场体系中属于（　　　）范畴。A.资本市场B.长期资金融通市场C.贷款市场D.货币市场【答案】：D 19、下列财产中不得抵押的财产是（　　）。A.国有土地使用权B.个人享有的房屋产权C.个人承包的耕地使用权D.企业所有的汽车【答案】：A 20、下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件，表述错误的是（　　）。A.具有良好的公司治理机制B.核心资本充足率不低于4%C.最近五年连续盈利D.最近三年没有重大违法、违规行为【答案】：C 21、既不构成商业银行资金来源，也不构成商业银