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银行内控管理工作总结 支行加强内部控制管理，以法律、合规操作和预防事故为基础，采取有效措施，加强 制度落实，有效防范和杜绝各种案件的发生；为支行所有业务的健康稳定发展打下了良好 的基础。 一、加强业务风险核查 加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理，认真落实验证制度，不断加强监督验证， 严格遵循“谁检查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一个风险事件，确保所有 可能发生的风险事件得到及时核实、发现和处置。 对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同 时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方 法，减少差错、提高业务操作水平。 二、 提高部门主管的管理绩效 支行要求部门经理及运营授权人员坚固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控 制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部 门的业务客观、准确、真实发生。 同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、资金转账异常、非法开户等 风险事件的日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围， 通过袭击检查、滚动检查等方式进行预防。 三、加强员工的风险防范意识教育 支行要求分管行长和部门负责人定期教育引导员工在日常工作中增强风险防范意识， 在业务流程中不放松，将风险防范意识贯通于业务运营的各个环节，防止触犯“五不放过” 违法经营红线，结合业务风险案件，教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强责 任感和执行规章制度的意识，防范因随意操作引起的风险事件。 支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度 学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好 经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深 入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。 20XX 年以来，我行坚持“从严治行”的原则，高度重视内控管理，把内控工作作为一 项重要工作来抓。我行在严格执行上级银行各项制度和措施的前提下，结合XX 支行的实 际情况，努力完善内控管理制度，做好各项内控工作，实现业务目标，本行坚持业务与内 控管理并举的经营战略，对规范操作程序、防范风险发挥了积极作用。我们内部控制管理 的基本信息报告如下： 一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行梳理各条线规章制度，针对新文件变化，认真组织、研究、指导相关 政策，始终将最新的制度要求和规定落实到实际业务运营中，确保我行相关业务依法合规。 今年 4 月，本行根据支行教育月活动，全面深入贯彻《柜员和营业机构负责人十大禁令》、 《银行业金融机构员工职业道德》、《XX 银行股分有限公司员工行为规范》等。，《员工 违法行为处理办法》和《国有企业领导干部廉洁从业若干规定》研究了《中国共产党党员 领导干部廉政建设若干指引》等一系列规章制度，《党内监督条例》、《中国共产党纪律 处分条例》等。本行全体员工的法律法规合规意识进一步提高。 二、继续落实重要岗位人员管控措施 本行严格按照像关制度要求，对柜员号码使用、开户、印鉴核验、业务印鉴保管、对 账、票据兑换等业务环节进行责任分工，明确不兼容岗位和业务，大额资金收支的授权和 确认。坚决杜绝跨岗、混岗、违规上岗、兼职等问题。同时，我行按规定对重要岗位人员 实行轮岗、强制休假制度。到目前为止，已有 3 人完成为了工作轮换， 3 人已强制休假。 三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 本行至少每月一次对“双十禁令”的执行情况进行检查；每月至少检查一次现金、重 要空白凭证、贵金属等；至少每季度检查一次开户、挂失、账户冻结、大额存转、客户预 留章、业务章、柜员专用章；至少每季度一次主动了解我们主要客户的对账情况。 四、积极开展今年的各项风险排查工作 按照今年省行、支行最新文件精神，开展本行风险排查，进一步加强各业务环节管理， 规范日常操作，提高员工合规操作和风险意识。 (一)公司条线 根据《关于明确人民币大额交易验证授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行 再次对验证标准、验证人、验证人进行了自查和规范，核实大额交易的方法和登记，以确 保我们在本业务经营和实施中遵守法律。 (二)个金条线 1、按照《发送通知》的要求，进一步规范我行客户个人信息的查询和获取，切实做 好客户个人信息的保密工作。 2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对 20xx 年 x 月至 20xx 年 x 月期间通过 个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是 否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无尚述情 况浮现。 (三) 监测和法律遵守