2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库含完整答案（考点梳理）.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库 第一部分 单选题(400题) 1、银行业金融机构未经任职资格审查而任命董事、高级管理人员的，该银行业金融机构应承担的法律责任是()。A.由中央银行责令改正，并进行人员准入教育B.处以30万元以上50万元以下罚款C.由中国银行业监督管理委员会责令改正D.由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款【答案】：D 2、基金清算的原因不包括（　　　）A.基金存续期届满B.基金份额持有人大会决定进行清算C.全部投资项项目都已经清算退出的D.基金份额已满【答案】：D 3、董事会对（　　）负责。A.监事会B.股东大会C.高级管理层D.合规部门【答案】：B 4、股权投资基金的特殊风险不包括（　　　）。A.基金未托管所涉风险B.外包事项所涉风险C.聘请投资顾问所涉风险D.税收风险【答案】：D 5、（　　　）是评价银行盈利性的最重要指标，是计划所有比例分析的出发点。A.拨备前利润B.平均总资产回报率C.平均净资产回报率D.净利息收益率【答案】：C 6、( )，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的中国银监会行使。 A.1984 年B.1995 年C.2003 年D.2006 年【答案】：C 7、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具 ( )公安局签发的“协助查询存款通知书”。A.省级(含)以上B.市级(含)以上C.县级(含)以上D.镇级(含)以上【答案】：C 8、清算退出的流程包括（　　　）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：C 9、下面属于间接融资工具的是（　　）。A.通过证券公司发行企业债券B.通过证券公司发行公司股票C.可转让大额定期存单D.商业票据【答案】：C 10、下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是（　　　）。A.暗示客户可能伪造合同获得贷款?B.报告客户违反了法律禁止性规定C.按照法律规定办理业务?D.正确理解法律禁止性规定【答案】：A 11、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（　　　）个交易日。A.10B.15C.20D.5【答案】：B 12、（　　）是中央银行为实现特定的经济目标而采用的各种控制和调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。A.国际收支B.货币政策C.货币政策工具D.信贷政策【答案】：B 13、下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（）。A.责任边界B.组织架构C.决策执行D.履职要求【答案】：C 14、一个企业在（）面临非常巨大的竞争压力。??A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】：B 15、从银行审慎、稳健经营的角度而言。银行持有的账面资本数量应( )经济资本。A.小于B.大于C.等于D.小于或等于【答案】：B 16、创业投资基金是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。创业投资基金通过注资的形式对企业的（　　　）进行投资，从而为企业提供发展所需的资金。A.全部股权B.增量股权C.部分股权D.转让股权【答案】：B 17、股权投资基金募集所需主要资料不包括（　　　）A.私募备忘录B.募集推介资料C.尽职调查资料D.基金条款书【答案】：C 18、我国行使管理利率权限的机关是（　　　）。A.中国人民银行B.中国银监会C.国务院D.各银行类金融机构【答案】：A 19、若A持有一张本票，出票日期为2009年1月1日，则持票人对出票人的权利消灭日期为（　　）。A.2011年1月1日B.2010年1月1日C.2009年4月1日D.2009年7月1日【答案】：A 20、下列关于担保合同和主债权合同关系的表述，正确的是（　　　）。A.设立担保物权，可以不订立担保合同B.主债权债务合同无效，担保合同无效，法律另有规定的除外C.主债权债务合同无效，担保合同当然无效D.担保合同无效，主合同也无效【答案】：B 21、()是指由债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务从而给银行带来损失的可能性。A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】：B 22、贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有（　　）的行为。A.他人财物B.本单位财物C.公共财物D.其他公司财物