2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库【有一套】.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库 第一部分 单选题(500题) 1、（2018年真题）通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】：A 2、（2017年真题）金融衍生工具按照（ ）划分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。A.交易方式B.交易场所C.基础工具的种类D.交易标的物【答案】：C 3、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】：C 4、（2018年真题）理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（ ）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑B.强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。D.满足客户一切需求【答案】：D 5、（2018年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）。A.债券B.银行存款C.股票D.商业票据【答案】：B 6、（2017年真题）下列费用中，不属于投连险费用的是（ ）。A.资产管理费B.初始费用C.利差收益D.投资单位买卖差价【答案】：C 7、（2019年真题）商业银行理财顾问服务向客户提供（ ）和个人投资产品推介等专业化服务。A.财务目标确认、基础规划、绩效评估B.风险分析、客户资产预测、建立投资组合C.基本资料收集、资产分析、财务目标确认D.财务分析、财务规划、投资建议【答案】：D 8、（2018年真题）目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（ ）。A.国家储蓄债B.记名式国债C.不记名式国债D.记账式国债【答案】：D 9、（2018年真题）通常期货交易的保证金制度规定，保证金比例为（ ）。A.1％～3％B.3％～5％C.5％～10％D.3％～10％【答案】：C 10、 张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户类型属于()。A.孔雀型B.老鹰型C.猫头鹰型D.鸽子型【答案】：B 11、投资人以950元的净价买入一张面值为1000元的10年期债券，票面利率为10％，若债券发行人拟在1年后以1060元的净价回购该债券，则投资人持有该债券的实际收益率为（　　　）。(答案取近似数值)A.11.6％B.6.3％C.20％D.22.1％【答案】：D 12、（2018年真题）下列理财顾问服务所不能提供的功能是（ ）。A.资产管理B.财务分析与规划C.投资建议D.个人投资产品推介【答案】：A 13、外汇具备的特点不包括()。A.可支付性B.可获得性C.可换性D.可移动性【答案】：D 14、下列关于艺术品投资的说法，不正确的是()。A.流通性好B.保管难C.价格波动较大D.一般是中长期投资【答案】：A 15、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起()。A.24个月B.18个月C.12个月D.6个月【答案】：A 16、某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（ ）。A.根据客户的委托和授权进行投资和资产管理B.推介投资产品C.提供财务分析与规划D.提出投资建议【答案】：A 17、（2019年真题）下列关于净现值的说法，错误的是（ ）。A.NPV＜0表示项目实施后，未能达到预期的收益率水平B.净现值和内部报酬率没有任何关系C.NPV＝0表示项目实施后的投资收益率正好达到预期D.NPV＞0表示项目实施后，除保证可实现预定的收益率外，尚可获得更高的收益【答案】：B 18、一般而言，下列关于基金子公司产品的描述中，错误的是（　　　）。A.单个资产管理计