2023年中级银行从业资格之中级风险管理题库及答案【真题汇编】.docxVIP

2023年中级银行从业资格之中级风险管理题库 第一部分 单选题(300题) 1、下列属于客户评级的专家判断法的是（　　）。A.5Cs系统B.5Ps系统C.CAMELs系统D.以上都是【答案】：D 2、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（　　）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】：B 3、证券融资交易不包括（　　　）。A.回购交易B.证券借贷C.保证金贷款D.交叉货币利率掉期【答案】：D 4、下列不属于商业银行内部控制要素的是（ ）。A.控制活动B.风险评估C.风险治理D.内部环境【答案】：C 5、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（ ）。A.50％B.80％C.100％D.150％【答案】：C 6、()是现代商业银行稳健运营／发展的核心。A.内部控制B.公司治理C.风险评估D.监管部门【答案】：B 7、（　　）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。A.敏感性分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值方法【答案】：B 8、下列属于战略风险识别在宏观战略层面上的做法的是()。A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程D.所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识【答案】：B 9、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（　　）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理服务【答案】：B 10、下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（　　）。A.柜面业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】：A 11、(　　)不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.账面资本【答案】：B 12、银行识别和评估风险水平的重要手段是严格的（ ）。A.压力测试B.资本充足率C.利润率D.风险偏好与利益相关人的期望【答案】：A 13、关于总敞口头寸，下列说法正确的是（　　）。A.净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差B.累计总敞口头寸等于所有外币的多头的总和C.总敞口头寸反映整个资产组合的外汇风险D.短边法的计算方法是：首先分别加总每种外汇的多头和空头；其次比较这两个总数；最后选择绝对值较小的作为银行的总敞口头寸【答案】：A 14、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（ ）。A.11.5%B.11%C.8%D.10.5%【答案】：A 15、下列属于国际性金融监管机构的是（　　　）。A.中国人民银行B.中国证监会C.巴塞尔委员会D.中国香港金融管理局【答案】：C 16、根据《商业银行资本管理办法(试行)》规定，市场风险资本计量范围包括（　　）。A.交易账户的利率风险和股票风险，交易账户和银行账户的汇率风险和商品风险等四大类别市场风险B.银行账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险C.交易账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险D.交易账户的汇率风险和商品风险，交易账户和银行账户的利率风险和股票风险四大类别市场风险【答案】：A 17、按照操作风险损失事件类型，下列选项中，引发操作风险损失的事件包括（　　　）。A.信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件B.流程、人员、经营活动C.信息科技系统、经营活动、人员D.信息科技系统、人员、环境【答案】：A 18、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（　　）A.代客理财产品受利率波动造成损失B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.业务员贪污或截留代理业务手续费D.客户通过代理收付款进行洗钱活动【答案】：A 19、商业银行反洗钱内控制度体系中， 处于基础核心地位的制度分别是（ ）A.反洗钱协助调查制度: 反洗钱岗位职责制度B.客户身份资料和交易记录保持制度；反洗钱保密制度C.客户身份识别制度: 大额交易与可疑交易报告制度D.反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度【答案】：C 20、新产品（业务）风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品（业务）研发投产过程中结合产品线的（ ）和风险点，对潜在风事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.业务特点B.风险特点C.风险事