2023年初级银行从业资格之初级银行管理练习题(二)及答案.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行管理练习题(二)及答案 单选题（共200题） 1、（2020年真题）根据《商业限行操作风险管理指引》，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。 A.监事会 B.董事会 C.股东大会 D.高级管理层 【答案】 B 2、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的( ) A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 B.由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任 C.由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任 D.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任 【答案】 A 3、 银行业从业人员可以从事的行为是( )。 A.向反洗钱监测中心报送可疑报告 B.参与非法集资、地下钱庄 C.利用内幕信息进行交易 D.操纵市场 【答案】 A 4、信托制度起源于中世纪末期的( )。 A.英国 B.美国 C.法国 D.德国 【答案】 A 5、下列选项中，不属