个人理财方案设计实训.docx

1 实训项目六 个人理财方案设计实训 一、实训目的及要求 通过本次实验，要求熟练掌握个人（家庭） 资产计量和报表编制的方法，以及资产收 入状况的分析指标。了解个人（家庭）理财目标的主要内容及设定原则，为进行具体的 理财组合设计奠定基础。在熟悉各种理财工具的特点和客户的基本财务状况、风险偏好 的基础上，综合运用各种理财工具设计出比较完善的理财组合方案。 二、实训内容 1. 学会进行个人（家庭）财务状况分析，学会编制资产负债表和现金流量表，并能 够通过两个财务报表进行财务分析评价。 2. 学会根据实际情况设定合理的理财目标。 3. 掌握理财规划的一般步骤，学会综合运用各种理财工具设计出比较