金融监管学重点.docxVIP

金融监管学 弟一章： .金融监管(包括广义和狭义) 狭义：金融监管是指一个国家(地区)的中央银行或其他金融监督治理当局依据国家法律法规的授权，对金融业实施监督治理. 广义：不仅包括中央银行或其他金融监督治理当局对金融体系的监管以外,还包括各金融机构的内部控制、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等. .金融监管三要素 金融监管的主体，即金融监管当局，是指对金融业实施监管的政府机构或准政府机构. 金融监管的客体，指依照法律规定应当接受金融监管当局监管的金融机构. 金融监管工具(方式、方法、手段) .金融监管主体根据权利层次划分，可以分为以下三类： 一线多头模式：指全国的金融监管权集于中央，由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责，地方没有独立的权力.如德国、日本、法国等国家. 双线多头模式：指中央和地方都对金融机构有监管权(双线)，同时,每一级又有假设干机构共同来行使监管的职能(多头).如美国和加拿大等国家. 集中单一模式：指由一家机构进行集中监管.如英国和大局部开展中国家等. .金融监管主体根据功能和机构划分,可以分为以下两类： 统一监管模式：指由一个监管当局监管不同的金融机构和金融业务.如英国、日本和、韩国等国家. 多头监管模式：指设置不同的监管当局,分别监管银行、证券、保险业.如美国、中国等国家. .由功能和机构的组合中派生出的三种模式： 牵头监管模式：指设置不同的监管当局