银行案件防控试题.docx

中小金融机构案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 安全保卫工作主要包括（金库管理）、库款押运、营业所的安全以及枪支弹药管理等内容。 尾箱分为（逻辑尾箱）和物理尾箱。 印章证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。 卡基支付工具包括（借记卡）、贷记卡和储值卡。 操作风险是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 票据贴现业务分为贴现、转贴现、（再贴现）。 信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。 企业文化是指企业的（指导思想）、经营哲学和管理风貌，包括价值标准、经营哲学、管理制度、思想教育、行为准则、道德规范、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。 二、判断题（10分） 银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。（^） 所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（x） 抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。（寸） 贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并不用约定期限归还的经济行为。（x） 银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（寸） 银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（x） 查询、冻结、扣划主要风险点是执法工作人员身份、执法文书公函、资金扣划。（寸） 挂失业务包括存单（凭证）挂失、密码挂失和印鉴挂失。（x） 内部控制源于内部牵制，指组织内部各个岗位、各项职能之间或流程中相互制约、相互监督的制度和机制，是管理层为实现预期目标而采用的管理方法、措施。（寸）对于特殊存款客户可以不用实名。（x）三、单选题（10分） （C）是指专职押运人员将银行现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送制定地点。 收押B.送运C.押运D.守运不可以存放在金库中的物品为（B）A.人民币B.书籍C.金银D.有价证券 （B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则B.职业操守C.职业习惯D.职业范畴（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务B.取款业务C.密码挂失D.口头挂失 营业期间，柜员临时离开岗位，必须退出（B），做到人离卡收。 A.系统B.操作界面C.密码D.关机 银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（C）是银行的生命线。 A.合规B保密C.声誉D.尽责下列选项中不是重要空白凭证的是（D）A.存单B银行卡C.支票D.借据下列不是银行印章的是（A）A.纪检委公章B业务专用章C.财务专业章D.银行预留印鉴 （A）是指按照《担保法》规定的质押方式，以借款人或第三人的动产或权利作为质物，按照一定的比例发放的担保贷款。 A.质押贷款B.动产质押贷款C.权利质押贷款D.抵押贷款 营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行〃双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。 A.相互监督B.约束监督C.相互制约D.相互复核四、多项选择（10分）自助设备的主要风险点（CD）A.设备性能B.设备安全度C.设置地点D.设备安装关于借记卡说法正确的是（ABCD）A.消费信用社B.转账结算C.存取现金D.不能透支保函业务分类正确的是（AD）A.融资类保函B.非融资类保函C.信用类保函D.非信用社类保函 中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重要内容，提出了（“ABCD”）的全新监管理念，不断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。 A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度案件责任追究的有关要求（ABD）A.-案四问责B.双线问责C.逐级追究D.上追两级贷款发放的防控措施（AD） 严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同。 严格坚持借款人本人及配偶当场制度。 严格坚持户主借款制度。 柜面会计人员必须将贷款资金直接转入借款人账户。 内部账务核对的主要风险点（ABCD）A.对账人员B.对账频率C.对账方式C.对账内容贷款业务领域的主要案件风险（BCD）A.贷款手续不全B.虚假授信C.冒名贷款C.违规发放贷款风险预后主要方法（ABCD）A.影响补救B.教训总结C.堵漏整改C.完善预案存款业务一般分为：（AC）A.个人储蓄B.集体储蓄C.对公存款D.私人存款五、简答题（20分）突发事件的特征？ 答案：（1）突