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2023年反洗钱知识试题 1. 金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识 别客户身份。 A 、客户信用资料 B 、客户申请开户资料 C 、客户交易信息 D 、客户身份资料(正确答案) 答案解析：金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有 疑问的，应当重新识别客户身份。 2. 以下活动可能存在洗钱行为的是（） A 、地下钱庄 B 、购买保险立即退保 C 、成立空壳公司 D 、以上都是(正确答案) 答案解析：存在洗钱风险的行为包括地下钱庄、购买保险立即退保、成立空壳公 司等方式 3. 客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要 的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当（ ）为客户办理业务 A 、中止(正确答案) B 、终止 C 、停止 D 、继续 答案解析： 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 第十九条 客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期 限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 4. 教唆、诱骗未成年人参加有组织犯罪组织或者阻止未成年人退出有组织犯罪组织， 尚不构成犯罪的，依照规定（）处罚。 A 、免予 B 、减轻 C 、从轻 D 、从重(正确答案) 答案解析： 《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十九条 有下列情形之一，尚不构成犯罪的，由公安机关处五日以上十日以下拘留，可以并 处一万元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，并处一万元以上三 万元以下罚款；有违法所得的，除依法应当返还被害人的以外，应当予以没收：（ 一）参加境外的黑社会组织的； （二）积极参加恶势力组织的； （三）教唆、诱骗 他人参加有组织犯罪组织，或者阻止他人退出有组织犯罪组织的； （四）为有组织 犯罪活动提供资金、场所等支持、协助、便利的； （五）阻止他人检举揭发有组织 犯罪、提供有组织犯罪证据，或者明知他人有有组织犯罪行为，在司法机关向其调 查有关情况、收集有关证据时拒绝提供的。 5. 对有组织犯罪的罪犯，（ ）可以依照《中华人民共和国刑法》有关从业禁止的规 定，禁止其从事相关职业，并通报相关行业主管部门。 A 、人民检察院 B 、人民法院(正确答案) C 、公安机关 D 、有关主管部门 答案解析： 《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十八条 对有组织犯罪的罪犯，人民法院可以依照《中华人民共和国刑法》有关从业禁止的 规定，禁止其从事相关职业，并通报相关行业主管部门。 6. 发展未成年人参加黑社会性质组织、境外的黑社会组织，教唆、诱骗未成年人实施 有组织犯罪的，依法（ ）追究刑事责任。 A 、免予 B 、减轻 C 、从轻 D 、从重(正确答案) 答案解析： 《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十七条 发展未成年人参加黑社会性质组织、境外的黑社会组织，教唆、诱骗未成年人实施 有组织犯罪，或者实施有组织犯罪侵害未成年人合法权益的，依法从重追究刑事责 任。 7. 公安机关核查黑社会性质组织犯罪线索，发现涉案财产有灭失、转移的紧急风险的 ，经设区的市级以上公安机关负责人批准，可以对有关涉案财产采取紧急止付或者 临时冻结、临时扣押的紧急措施，期限不得超过 （）。期限届满或者适用紧急措 施的情形消失的，应当立即解除紧急措施。 A 、24小时 B 、48小时(正确答案) C 、5 日 D 、7 日 答案解析： 《中华人民共和国反有组织犯罪法》第二十七条 公安机关核查有组织犯罪线索，经县级以上公安机关负责人批准，可以查询嫌疑人 员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产信息。公安机关核查黑社会性质组 织犯罪线索，发现涉案财产有灭失、转移的紧急风险的，经设区的市级以上公安机 关负责人批准，可以对有关涉案财产采取紧急止付或者临时冻结、临时扣押的紧急 措施，期限不得超过四十八小时。期限届满或者适用紧急措施的情形消失的，应当 立即解除紧急措施。 8. 有组织犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实 ，愿意接受处罚的，可以依法（）处理。 A 、免予 B 、减轻 C 、从轻 D 、从宽(正确答案) 答案解析： 《中华人民共和国反有组织犯罪法》第二十二条 办理有组织犯罪案件，应当以事实为根据，以法律为准绳，坚持宽严相济。对有组 织犯罪的组织者、领导者和骨干成员，应当严格掌握取保候审、不起诉、缓刑、减 刑、假释和暂予监外执行的适用条件，充