非金融机构支付服务管理办法.docxVIP

最新非金融机构支付效劳管理方法 导语：根据《中华人民共和国民银行法》等法律法规，民银行制定了《非金融机构支付效劳管理方法》，经xx年5月19日第7次行长办公会议通过，现予公布，自乂乂年9月1日起施行。下面是提供的相关内容，欢送参考。 第一条为促进支付效劳市场安康开展，标准非金融机构支付效劳行为，防范支付风险，保护当事人的合法权益，根据《中华人民共和国民银行法》等法律法规，制定本方法。 第二条本方法所称非金融机构支付效劳，是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供以下局部或全部货币资金转移效劳： （一）网络支付； （二）预付卡的发行与受理； （三）银行卡收单； （四）民银行确定的其他支付效劳。 本方法所称网络支付，是指依托公共网络或专用网络在收付款人之间转移货币资金的行为，包括货币汇兑、互联网支付、移动支付、固定支付、数字电视支付等。 本方法所称预付卡，是指以营利为目的发行的、在发行机构之外购置商品或效劳的预付价值，包括采取磁条、芯片等技术以卡片、密码等形式发行的预付卡。 本方法所称银行卡收单，是指通过销售点（POS）终端等为银行卡特约商户代收货币资金的行为。 第三条非金融机构提供支付效劳，应当依据本方法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。 支付机构依法承受民银行的监视管理。 未经民银行批准，任何非金融机构和个人不得从事或变相从事支付业务。 第四条支付机构之间的货币资金转移应当委托银行业金融机构办理，不得通过支付机构相互存放货币资金或委托其他支付机构等形式办理。 支付机构不得办理银行业金融机构之间的货币资金转移，经特别许可的除外。 第五条支付机构应当遵循平安、效率、诚信和公平竞争的原那么，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。 第六条支付机构应当遵守反洗钱的有关规定，履行反洗钱义务。 第七条民银行负责《支付业务许可证》的颁发和管理。 申请《支付业务许可证》的，需经所在地民银行分支机构审查后，报民银行批准。 本方法所称民银行分支机构，是指民银行副省级城市中心支行以上的分支机构。 第八条《支付业务许可证》的申请人应当具备以下条件： （一）在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份，且为非金融机构法人； （二）有符合本方法规定的资本最低限额； （三）有符合本方法规定的出资人； （四）有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员； （五）有符合要求的反洗钱措施； （六）有符合要求的支付业务设施； （七）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施； （八）有符合要求的营业场所和平安保障措施； （九）申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处分。 第九条申请人拟在全国范围内从事支付业务的，其资本最低限额为1亿元人民币;拟在省（自治区、直辖市）范围内从事支付业务的，其资本最低限额为3千万元人民币。资本最低限额为实缴货币资本。 本方法所称在全国范围内从事支付业务，包括申请人跨省（自治区、直辖市）设立分支机构从事支付业务，或客户可跨省（自治区、直辖市）办理支付业务的情形。 民银行根据国家有关法律法规和政策规定，调整申请人的资本最低限额。 外商投资支付机构的业务范围、境外出资人的资格条件和出资比例等，由民银行另行规定，报国务院批准。 第十条申请人的主要出资人应当符合以下条件： （一）为依法设立的有限责任公司或股份； （二）截至申请日，连续为金融机构提供信息处理支持效劳2年以上，或连续为电子商务活动提供信息处理支持效劳2年以上； （三）截至申请日，连续盈利2年以上； （四）最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处分。 本方法所称主要出资人，包括拥有申请人实际控制权的出资人和持有申请人10%以上股权的出资人。 第十一条申请人应当向所在地民银行分支机构提交以下文件、资料： （一）书面申请，载明申请人的名称、住所、资本、组织机构设置、拟申请支付业务等； （二）公司营业执照（副本）复印件； （三）公司章程； （四）验资证明； （五）经会计师事务所审计的财务会计报告； （六）支付业务可行性研究报告； （七）反洗钱措施验收材料； （八）技术平安检测认证证明； （九）高级管理人员的履历材料； （十）申请人及其高级管理人员的无犯罪记录证明材料； （十一）主要出资人的相关材料； （十二）申请资料真实性声明。 第十二条申请人应当在收到受理通知后按规定公告以下事项： （一）申请人的资本及股权结构； （二）主要出资人的、持股比例及其财务状况； （三）拟申请的支付业务； （四）申请人的营业场所； （五）支付业务设施的技术平安检测认证证明。 第十三条民银行分支机构依法受理符合要求的各项申请，并将初审意见和申请资料报送民银行。民银行审查批准的，依法颁发《支付业务许可证》