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2023金融市场基础知识试题与答案6 题目 组合选择题 下列选项中，能够影响流动性强弱的是（。）Ⅰ.金融机构的资产负债比例及构成Ⅱ.客户 的财务状况和信用Ⅲ.二级市场的发育程度Ⅳ.已建立的融资渠道 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【正确答案】：D 【答案解析】：流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信 用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。 题目 单选题 银行承兑汇票是（工具）。 A、信用衍生 B、资本市场 C、利率衍生 D、货币市场 【正确答案】：D 【答案解析】：银行承兑汇票是货币市场工具。 题目 组合选择题 下列关于风险与暴露的说法中，正确的是（）。Ⅰ.风险与暴露如影随形，紧密结合Ⅱ.暴 露反映的是风险资产目前所处的一种状态Ⅲ.风险是一种可能性Ⅳ.没有风险暴露就没有风险 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【正确答案】：D 【答案解析】：风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同 时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。 风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。 题目 单选题 在西方国家，以有价证券投资收益为其重要收入来源的证券公司、投资公司、保险公司、各 种福利基金、养老基金及金融财团等，一般称为 （）。 A、金融机构 B、个人投资者 C、机构投资者 D、其他金融机构 【正确答案】：C 【答案解析】：C在西方国家，以有价证券投资收益为其重要收入来源的证券公司、投资公司、保险公司、 各种福利基金、养老基金及金融财团等，一般称为机构投资者。 题目 单项选择题 委托指令有效期一般有当日有效和（）有效。 A、结算日 B、委托日 C、约定日 D、成交日 【正确答案】：C 【答案解析】：委托指令有效期一般有当日有效和约定日有效。 题目 组合选择题 从基础工具分类角度金融衍生工具可以分为 （）Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股权类产品的衍生工 具Ⅲ.货币衍生工具Ⅳ.利率衍生工具 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【正确答案】：C 【答案解析】：从基础工具分类角度，金融衍生工具可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、 利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。 题目 组合选择题 基金与股票的区别在于（）。Ⅰ.反映的经济关系不同Ⅱ.筹集资金的投向不同Ⅲ.收益风 险水平不同Ⅳ.投资数量不同 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【正确答案】：A 【答案解析】：证券投资基金与股票的区别包括：（1）反映的经济关系不同。（2）筹集资金的投向不同。 （3）收益风险水平不同。 题目 单选题 债券的发行方式主要包括（。）Ⅰ．定向发行Ⅱ．平价发行Ⅲ．承购包销Ⅳ．招标发行 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ. C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. 【正确答案】：C 【答案解析】：债券的发行方式主要包括三种：定向发行、承购包销和招标发行。 题目 单选题 风险是指（。） A、损失的大小 B、损失的分布 C、未来结果的不确定性 D、收益的分布 【正确答案】：C 【答案解析】：略 题目 单项选择题 （是指）股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。 A、国家股 B、外资股 C、社会公众股 D、法人股 【正确答案】：B 【答案解析】：外资股是指股份公司向外囯和我囯香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我囯股 份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。 题目 单选题 中国保监会的职能不包括（）。 A、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为B、 审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格，制定保险从业人员的基本资格标准C、审批保险公司 及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立 D、根据法律和国家对保险资金的运用政策，制定有 关规章制度，依法对保险公司的资金运用进行监管 【正确答案】：A 【答案解析】：A中国保监会的职能包括：（1）拟定保险业发展的方针政策，制定行业发展战略和规划； 起草保险业监管的法律、法规；制定业内规章。（2）审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险 控股公司的设立；会同有关部门审批保险资产管理公司的设立；审批境外保险机构代表处的设立；审批保 险代