2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共100题) .pdfVIP

2021 年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共 100 题） 2021 年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共 100 题） 1.金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（中国人民银 行；中国人民银行省一级分支机构）的调查要求，对有关可疑客户及 可疑交易的情况配合进行调查和反馈。 2.证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（记载客户 身份的各类信息、资料；反应金融机构开展客户身份识别工作情况的 各种记录和资料） 3.根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内 容应当覆盖（本机构总部各项业务；全部分支机构各项业务） 4.依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存 管理办法》，下列说法正确的是（BC ） A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存 5 年 B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存 5 年 C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存 5 年 D.同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当 按照 5 年期限保存 5.金融行动特别工作组 1990 年提出的《四十项建议》，在以下哪 些年份进行了修改 （ABC ） A.1996 年 B.2003 年 C.2012 年 D.2014 年 6.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间 ，符合以下情形之一 的，有关账户可以进行款项收取或资产受让 （ABC ） A.收取被采取冻结措施的资产产生的利息或其他收益 B.受让债权 C.为不影响正常的证券、期货交易秩序 ，执行恐怖活动组织及恐 怖活动人员名单公布前生效的交易指令 D.应收账款 7.下列利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有（ACD ） A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见 B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见 C.典型案例有上世纪 80 年代中期著名的 Edward 洗钱案件 D.典型案例有上世纪 80 年代中期著名的 David 洗钱案件 8.通过投资办产业的方式洗钱包括（成立空壳公司；向现金密集 行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱） 9.证券期货业务中，风险相对较高的为（ABC ） A.代理交易 B.非面对面交易 C.异常交易 D.柜面交易 10.金融行动特别工作组（FATF ）在 1990 年提出了有关反洗钱的 《四 十项建议》 ，要求各国政府加强反洗钱金融监管 ，包括（ABCD ） A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度 B.履行客户身份识别义务 C.履行客户信息和交易记录保存义务 D.履行识别并报告可疑金融交易的义务 11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是 （ABCD ） A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法 行为 B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗， “明知”既包括知道也包 括可能知道是犯罪所得赃款 C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款 D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法 12. 《中国人民银行法》规定 ，中国人民银行对金融机构违反反洗 钱义务的行为拥有哪些权利（AB ） A.行政处罚权 B.建议处分权 C.责令停业整顿 D.吊销经营许可证 13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直 接定级为低风险（ABCD ） A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额 B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文 件 C.客户涉及可疑交易报告 D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于 保险机构建立业务关系 14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因 素有（ABCD ） A.地域 B.业务 C.行业 D.是否为外国政要 15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度， 遵循“了解你的客户”的原则 ，针对具