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第 1 页 共 1 0 4 页 2023年金融专业：洗钱风险管理人员技能从 业资格考试题库(附含答案) 一、单选题 1、金融情报机构分析信息的最基本目的是() A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索 D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描 正确答案： C 2、 谁最先在金融机构反洗钱领域提出了“了解你的客 户的原则”() A、 人民银行 B、银监局 C、 巴塞尔银行委员会 D、 全国人大。 正确答案： C 3.关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是 第 2 页 共 1 0 4 页 A: 依据反洗钱制度中保密义务的免责原则，银行 可不受《商业银行法》中保密条款的约束 B: 依据反洗钱制度中保密义务的免责原则，金融 机构可向其他组织和个人提供客户交易信息 C: 依据反洗钱制度中保密义务的免责原则，金融 机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务 D: 依据反洗钱制度中保密义务的免责原则，金融 机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务 正确答案： D 4.下列哪种情况出现时，可以不重新识别客户()。 A: 客户行为异常 B: 客户有洗钱嫌疑 C: 先前获得的客户身份资料存在疑点 D: 金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的 客户身份识别结果。 正确答案： D 5.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则 是()。 A: 实事求是 第 3 页 共 1 0 4 页 B: 规范管理 C: 严进宽出 D: 了解你的客户 正确答案： D 6.洗钱风险管理资源投入应当与所处行业风险特征、管 理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应，并根据情 况变化及时调整，这体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则 A: 全面性原则 B: 独立性原则 C: 匹配性原则 D: 有效性原则 正确答案： C 7. 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了 预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织 犯罪、()、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯 罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱 活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 A: 泄密罪 B: 扰乱市场秩序罪 第 4 页 共 1 0 4 页 C: 恐怖活动犯罪 D: 治安犯罪 正确答案： C 8.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即 采取相应的交易限制措施，下列不属于交易限制措施的是()。 A: 停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 B: 暂停金融交易 C: 协助转移或转换金融资产 D: 拒绝转移或转换金融资产 正确答案： C 9.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务 院反洗钱行政主管部门是指()。 A: 国务院金融协调办公室 B: 中国人民银行 C: 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国 证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D: 中华人民共和国公安部 正确答案： B 10.我国首次使用客户身份识别一词是在哪部反洗 第 5 页 共 1 0 4 页 钱法律法规中?() A: 《中国人民银行法》 B: 《反洗钱法》 C: 《金融机构反洗钱规定》 D: 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 管理办法》 正确答案： B 11.2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议， 规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有()。 A:20 种以上 B:60 种以上 C:100 种以上 D:80 种以上 正确答案： A 12.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 (中国人民银行令[2016]第3 号),金融机构应当通过() 提交大额交易和可疑交易报告。 A: 电子邮件 B: 金融机构各网点 第 6 页 共 1 0 4 页 C: 公安部门 D: 金融机构总部或者由总部指定的一个机构 正确答案： D 13.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是： () A: 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查 的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存 期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工 作结束 B: 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交 易记录的，应当按最长期限保存 C: 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存 的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录 D: 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易 记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定 正确答案： C 14. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中 国人民银行令〔2016〕第3号〕规定，客户通过境外银行卡 所发生的大额交易，由()报告。 A: 发卡机构 第 7 页 共 1 0 4 页 B: 收单机构 C: 开立账户的金融机构或者发卡银行 D: 办理业务的金融机