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银行柜面人民币现金收付 管理办法（修订） 第一章 总 则 第一条 根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人 民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《银行业金融机构反假货币工 作指引》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通 人民币挑剔标准》、《省金融机构人民币现金收付业务指引》 等有关法规、规章，特制定本办法，旨在确保柜面现金收付、兑 换、整点、结账的操作规范和主要风险得以有效控制，确保现金 安全。 第二条 本办法所称人民币现金收付业务，包括：营业网点 柜台现金收付业务、大小票调剂业务、残损人民币挑剔整点和兑 换业务、假币收缴鉴定业务等。 第三条 本办法所称现金收款，是指根据客户填制的现金缴 款单或其他专用凭证或免填单办理的现金收款业务。 本办法所称现金付款，是指根据客户的现金支票或其他付款 凭证或免填单办理现金付出业务。 本办法所称兑换，是指柜员根据《中国人民银行残缺污损人 民币兑换办法》办理人民币兑换业务。 - 1 - 本办法所称整点，是指柜员根据人民银行人民币整点要求办 理现金整点业务。 本办法所称结账，是指柜员按照本行会计制度等相关规定办 理现金业务日终的账务处理。 第四条 本办法所称营业网点，是指银行各分行营业部、 支行。 第五条 本办法所称管库人员，是指授权柜员和库管员。 第六条 人员配备要求：政治素质高、责任心强、具备现金 业务相关操作技能，并保持相对稳定。包括：营业网点负责人（行 长）、营业部经理、授权柜员、综合柜员、库管员。 第七条 营业网点应在营业场所公示《中国人民银行残缺污 损人民币兑换办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》和中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》；在柜台的醒目位臵设臵“人民币大小票兑换”和“残损人民币兑换”公告牌；设立人民币现金收付服务征求意见簿、公布当地人民银行与本营业网点监督投诉电话，并常年提供反假货币宣传资料。 第二章 岗位职责 第八条 营业网点负责人、营业部经理 （一）贯彻落实上级行现金收付管理各项制度； （二）监督与检查柜面现金收付业务； （三）组织柜员对相关制度及业务知识的培训与学习； - 2 - （四）负责权限内现金业务的签字审批及授权； （五）负责对库存现金的检查。 第九条 授权柜员 （一）对按制度规定及系统设臵需授权的现金业务进行审核 授权； （二）对本营业网点提库和缴库的现金同库管员共同卡捆、 卡把； （三）对综合柜员和大库之间领缴整捆现金同库管员共同卡 捆、卡把； （四）对综合柜员和大库之间领缴零把现金，在库管员卡把 后进行细数的清点； （五）对综合柜员日终上缴的尾零款进行细数的清点； （六）班前、日终、出入库后同库管员共同碰库。 第十条 综合柜员 （一）经办柜面现金业务，确保账款相符； （二）对客户办理现金兑换，不得拒绝； （三）办理现金整点、挑剔； （四）办理大额现金报备； （五）对次日欲接收的其他柜员的尾零款，在同一名管库人 员进行细数的清点之后，装入尾零款包并立即落锁； （六）对营业前接收到的尾零款包立即在监控下独自清点； - 3 - （七）周末(含节假日，下同）和中午接替库管员的同时履 行库管员的职责。 第十一条 库管员 （一）对本营业网点提库的现金同授权柜员共同卡捆、卡把后，一人在监控下清点细数（原封新券、总行现金中心提入完整券除外）；对本营业网点缴库的现金同授权柜员共同卡捆、卡把； （二）对综合柜员和大库之间领缴整捆现金同授权柜员共同卡捆、卡把； （三）对综合柜员和大库之间领缴零把现金，在授权柜员卡把后进行细数的清点； （四）对综合柜员日终上缴的尾零款进行细数的清点；（五）班前、日终、出入库后同授权柜员共同碰库。 第三章 原则和基本规定 第十二条 现金收付原则 （一）收入现金，先收款后记账；付出现金，先记账后付款； （二）收入的现金，未经清分整点记录冠字号码，不得对外 付出； （三）付出的现金，票面要达到人民银行规定的流通标准， 要记录冠字号码； （四）付出现金时柜员应进行复点，并提示客户当面点清； 对付出大额现金客户要求不清点的，柜员必须做好风险提示； - 4 - （五）柜员兑换小面额票币和兑换残损人民币业务时，执行 首兑责任制； （六）一笔现金业务未完成，经办人员不得离柜； （七）大额现金及时入保险柜，保险柜钥匙及时拔下妥善保 管，保险柜密码随时打乱； （八）午间碰库、日清日结； （九）账款相符，严禁挪用库款； （十）严格执行大额现金审批、报备制度。 第十三条 营业网点现金大库管理 营业网点所有出入库现金必须坚持“双人办理”的原则，双 人同时开锁保险柜，办理完出入库，保险柜密码必须随时打乱， 保险柜钥匙必须妥善保管，不得带离现金区域。 第十四条 营业网点现金大库碰库 （一）营业前碰库 每日营业前，管库人员必须对收到的款箱中的现