2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题) .pdfVIP

2023 年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答 案（典型题） 单选题（共 30 题） 1、关联交易是指发生在集团内()之间的有关转移权利或义务的事项安排。 A.高级管理层 B.关联方 C.控股股东 D.董事会成员 【答案】 B 2、（2018 年真题）不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交 易人员需要的是（ ）。 A.最佳避险报告 B.整体风险报告 C.具体的头寸报告 D.风险监测报告 【答案】 C 3、 商业银行的审计部门应当定期（ ）对市场风险管理体系各个组成部分 和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。 A.至少每年一次 B.至少每年两次 C.三年一次 D.一年一次 【答案】 A 4、下列关于授信审批的说法，不正确的是（ ）。 A.授信审批应当完全独立于贷款的营销和发放 B.原有贷款的展期无须再次经过审批程度 C.在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险 暴露和债 项做统一考虑和计量 D.在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险 【答案】 B 5、某商业银行年初贷款损失准备余额 10 亿元,上半年因核销等因素使用拨备 5 亿元,补提 7 亿元。如果 6 月未根据账面计算应提货款损失准备 10 亿元,则 6 月 末该行贷款损失准备充足率为（??） A.100% B.120% C.90% D.70% 【答案】 B 6、下列选项中，不属于操作风险关键风险指标的是()。 A.市场变动 B.产品价格 C.员工水平 D.客户满意度 【答案】 B 7、下列关于银行监管基本原则的说法，正确的是()。 A.效率原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度 B.对公正原则应该把握两个方面，一是主体公正，二是客体公正 C.依法原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监 管效率 D.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活 动时应当平等对待所有参与者 【答案】 D 8、商业银行的()直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决策，确保信 息科技战略符合银行的总体业务战略和信息科技风险管理策略。 A.董事会 B.高级管理层 C.首席信息官 D.信息科技部门 【答案】 C 9、近半年，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的 日益重视，下列不属于 行为风险事件 的是 （）。 A.透露客户个人信息 B.误导性广告 C.不公平交易 D.会计处理差错 【答案】 D 10、借款人的资产与负债情况调查的主要内容不包括（ ）。 A.借款人年薪收入 B.借款人所在单位的盈利情况 C.借款人是否具有良好的还款意愿和能力 D.借款人的可变现资产情况 【答案】 B 11、（2021 年真题）下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述， 最不恰当的是（ ） A.2017 年 6 月，TCFD 发布《气候相关金融信息、披露工作组建议报告》 B.2015 年 10 月，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组 C.TCFD 从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披 露建议 D.TCFD 致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息披露框架 【答案】 B 12、清晰的战略风险管理流程不包括()。 A.战略风险识别 B.战略风险规划 C.战略风险评估 D.监测和报告 【答案】 B 13、下列盈利能力比率公式中错误的是（ ）。 A.销售毛利率=[(销售收入-销售成本)/销售收入]×100％ B.总资产收益率=净利润/总资产 C.销售净利率=(净利润/销售收入)×100％ D.资产净利率=净利润/[(期初资产总额+期末资产总额)/2]×100％ 【答案】 B 14、下列关于客户评级与债项评级的说法，不正确的是（ ）。 A.债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债 项可能的 损失率 B.客户评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级 C.在某一时点，同一债务人只能有一个客户评级 D.在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级 【答案】 B 15、假定目前市场上 l 年期零息国债的收益率为 10％