2023年中级银行从业资格之中级风险管理精选试题及答案二 .pdfVIP

2023 年中级银行从业资格之中级风险管理精选试题 及答案二 单选题（共 60 题） 1、下列选项中，属于违反用工法的是（）。 A.不良的业务或市场行为 B.咨询业务 C.产品瑕疵 D.性别及种族歧视事件 【答案】 D 2、在商业银行经营过程中，决定其风险承担能力的核心要素是（??）。 A.盈利能力和流动性管理水平 B.资本充足率水平和流动性管理水平 C.盈利能力和风险管理水平 D.资本充足水平和风险管理水平 【答案】 D 3、商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现 了该工作的（ ）原则。 A.客观性 B.重要性 C.全面性 D.及时性 【答案】 C 4、市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（ ）。 A.收益率曲线风险 B.期权性风险 C.基准风险 D.重新定价风险 【答案】 D 5、商业银行的决策机构是( )。 A.股东大会 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层 【答案】 B 6、香港金管局规定的法定流动资产比率为（ ）。 A.10％ B.15％ C.25％ D.40％ 【答案】 C 7、当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，即出现（ ）。 A.资产敏感性缺口 B.净缺口 C.资产缺口 D.负债敏感性缺口 【答案】 D 8、压力情景应充分体现银行（ ）的特征。 A.经营和收益 B.经营和风险 C.风险和收益 D.经营和管理 【答案】 B 9、下列不属于良好的银行监管的标准的是（ ）。 A.对各类监管设限做到科学合理 B.鼓励公平竞争 C.只对被监管者实施严格、明确的问责制 D.高效、节约地使用一切监管资源 【答案】 C 10、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（ ）。 A.进行有效的事后检验 B.研究过去已经发生的市场突变 C.分析资产组合历史的损益分布 D.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力 【答案】 D 11、下面不属于交易对手风险需要计量的交易风险是（ ）。 A.场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险 B.证券融资交易形成的交易对手信用风险 C.场内衍生工具交易形成的交易对手信用风险 D.与中央交易对手交易形成的信用风险 【答案】 C 12、材料题风险事件： A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理 B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大 要素 C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一 D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动 【答案】 A 13、贷款损失准备金充足率低于()时，信用风险状况趋向恶化。 A.50％ B.60％ C.100％ D.150％ 【答案】 C 14、 下列选项中，关于战略风险，叙述正确的是（ ）。 A.短期的潜在风险 B.短期的显性风险 C.长期的显性风险 D.长期的潜在风险 【答案】 D 15、（ ）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外 头寸造成损失的风险。 A.信用风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险 【答案】 C 16、下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（ ）。 A.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域 B.内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失 C.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失 D.内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不 力等 【答案】 C 17、在风险管理方面，（ ）对商业银行风险管理承担最终责任。 A.董事会 B.监事会 C.高级管理层 D.风险管理部门 【答案】 A 18、( )是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。 A.确保实现承诺 B.确保及时处理投诉和批评