2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(精选47题) .pdfVIP

2022 年反洗钱知识竞赛考试题库及答案 （精选47 题） 1.金融机构的风险划分标准应报送（B） A. 中国银行业监督管理委员会 B.中国人民银行 C. 中国反洗钱监测中心 D.中国人民银行省一级分支机构 2. 《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 3.按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法 给予行政处罚。 A. 国务院 B.中国人民银行 C.公安部 D.金融监管部门 4.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十 万元以下罚款（C ） A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工 作 C.未按照规定履行客户身份识别义务 D.未按照规定对职工进行反洗钱培训 5.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A ）或可追溯性。 A.可稽核性 B.可复核性 C.可行性 D.可验证性 6.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和 交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度 A.反洗钱内控制度 B.客户身份识别制度 C.客户风险等级划分制度 D.报告涉嫌恐怖融资制度 7.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（C) A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪 B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯 罪所得 C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的 D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构 成洗钱犯罪 8. （D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能 A.1998 B.2001 C.2013 D.2003 9.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误 的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内 补正 A.3 B.5 C.7 D.10 10.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A ）。 A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别 客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。 B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强 监控其日常各项交易情况和错作行为 C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频 率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级 D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现 可疑交易，应持续进行报告 11.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划 应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C ）的风 险控制措施 A.适当 B.简化 C.强化 D.一定 12.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D ） A.合规部门 B.业务部门 C. 内审部门 D.培训部门 13.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D） A. 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 B. 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C. 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D. 《联合国反腐败公约》 14. （B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 C.打击跨国有组织犯罪公约 D.反腐败公约 15.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A ） A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.汇总阶段 16.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C ） A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录 B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的 主观记录和资料 C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可 D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理 17.FATF 在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的 反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其他国家开展相关工作提 供范本。 A.反洗钱建议 B.不合作国家和地区名单 C.洗钱类型报告 D.最佳实践报告 18.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C ） A.属于金