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反洗钱知识竞赛培训试卷含答案 2017 反洗钱知识竞赛培训试卷含答案 一、单项选择题 1、《中华人民共和国外汇管理条例》是由(A)发布的 A、国务院;B、中国人民银行;C、国家外汇管理局;D、全国人大。 2、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由(A) 负责报告 A、发卡行;B、业务办理行;C、收单行;D、总行。 3、银行经办人员发现张三将 80000 美元存入李四的外币账户，与此同时张三的人民 币账户入账 64 万元人民币，应填制(D)进行报告 A、居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表; B、企业大额外汇资金交易月报表; C、可疑外汇资金交易月报表; D、金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表。 4、金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可处(D)罚款 A、1 万元以上 3 万元以下;B、1000 元以上 5000 元以下; C、5 万元以上 30 万元以下;D、50 万元以上 200 万元以下。 5、、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由(A)作出。 A、中国人民银行;B、国家外汇管理局;C、银监局;D、公安机关。 6、、金融机构违反反洗钱规定，在客观上导致犯罪行为人利用金融机构洗钱的，原 则上处(C)罚款 A、10 万元;B、50 万元;C、100 万元;D、200 万元。 7、美国反洗钱法律体系的核心是(B) A、爱国者法令;B、1970 年银行保密法; C、1986 年控制洗钱法令;D、2016 年反洗钱战略。 8、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是(A) A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应 人民币; B、企业频繁使用大量人民币现金购汇; C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁; D、经营 B 股的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 9、20xx 年 5 月 10 日，因涉嫌介入与美国制裁国家的`交易，被美联储处以 1 亿美元 的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到 全球广泛关注。(C) A、里昂银行;B、巴林银行; C、瑞士联合银行;D、日本大和银行。 10、居民张某擅 自将外币存款凭证 邮寄出境 ，按照《中华人民共和国外汇管理条 例》 ，可处(B)罚款。 A、30%以上 3 倍以下;B、30%以上 5 倍以下;C、50%以上 3 倍以下; D、50%以上 5 倍以下。 11、公、检、法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本 人工作证或执行公务证和出具县级 (含) 以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 ___C_____。 A、《介绍信》;B、《办案协查函》; C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》 12、对于个人及来华人员超过等值以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供 身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。(B) A、1 万元人民币;B、1 万美元; C、3 万元人民币;D、3 万美元。 13、居民个人一次出境携带总额等值 2016 美元至 4000 美元，非居民个人一次出境 携带总额等值 5000 美元至 10000 美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发 ____B____。 A、《通行证》;B、《携带外汇进出境许可证》; C、《外汇交易许可证》;D、《信用证》。 14、负责对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督和管理的是( B ) A、中国人民银行;B、国家外汇管理局; C、银监局;D、金融机构上级部门。 15、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应 于发现之日起(C)内报当地公安局并抄送当地外汇局 A、当日;B、2 日;C、3 日;D、5 日。 16、以下行为属于套汇的是(C) A、违反国家规定，擅自将外汇存放境外; B、违反国家规定将外汇汇出或者携带出境; C、违反国家规定，以人民币支付应当以外汇支付的进口货款; D、不按照国