2023年初级银行从业资格之初级个人理财通关提分题库及完整答案.pdfVIP

2023 年初级银行从业资格之初级个人理财通关提分 题库及完整答案 单选题（共 30 题） 1、（2018 年真题）下列不属于按照投资目标分类的基金是（ ）。 A.成长型基金 B.平衡型基金 C.收入型基金 D.激进型基金 【答案】 D 2、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（ ）个月内完成年度监察稽核报 告，并存档备查。 A.3 B.6 C.2 D.1 【答案】 A 3、通常面向所有客户提供的基础性服务是()。 A.财富管理业务 B.私人银行业务 C.理财业务 D.综合理财服务 【答案】 C 4、下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。 A.通过金融中介机构进行 B.对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介 C.一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体 D.金融机构具有融资中心的地位和作用 【答案】 B 5、（2018 年真题）生命周期理论比较推崇的消费观念是（ ）。 A.大部分选择性支出用于当前消费 B.及时行乐、“月光族” C.消费水平在一生内保持相对平衡的水平 D.大部分选择性支出存起来用于以后消费 【答案】 C 6、银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖 掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售 出，第二天，该债券价格下跌了 5％。小于的行为违反的原则是（ ）。 A.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失 B.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权 C.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通 D.违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权 【答案】 B 7、（2017 年真题）理财师开展工作最关键的环节是（ ）。 A.了解客户、精准把脉其需求 B.明确理财目标，做好服务 C.了解市场竞争机制 D.满足客户需求 【答案】 A 8、 银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是 ()。 A.基金托管人 B.基金投资者 C.基金管理人 D.基金代理人 【答案】 D 9、 根据规定，保证收益型理财计划的起点金额在（ ）万元人民币以上。 A.3 B.4 C.5 D.6 【答案】 C 10、（2017 年真题）按照《个人外汇管理办法》的规定，下列关于经常项目个 人外汇管理的说法中，错误的是（ ）。 A.经常项目下的个人外汇业务按照可兑换原则管理 B.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登 记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理 C.个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业 代理进出口项下外汇资金收付、划转及结汇 D.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额 以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理 【答案】 D 11、（2018 年真题）银行代理信托类产品是指信托公司委托（ ）代为向合格 投资者推介信托计划。 A.券商 B.商业银行 C.中央银行 D.保险公司 【答案】 B 12、（2018 年真题）一般而言，下列属于货币市场基金特点的是（ ）。 A.低收益、无风险 B.期限不固定，收益波动较大 C.高收益、高风险 D.期限固定，收益稳定 【答案】 D 13、（2017 年真题）客户实现其理财 目标最重要的基础是（ ）。 A.理财师的专业规划 B.客户现在以及未来的财务资源 C.理财规划方案的执行 D.理财师的后续跟踪服务 【答案】 B 14、 大华集团在未来 7 年内，每年都有一笔 10 万元的租金需要支付，大华集 团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为 6％，那么大华集团现在需要投资(??)万元。 A.55.82 B.54.17 C.55.67 D.56.78 【答案】 A 15、商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少 包括 ()级。 A.三 B.五 C.四 D.七 【答案】 B 16、（2017 年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得 10000 元，而 3 年后领取则可得 15000 元。如果当前有一笔投资机会，年复利收益为 20％，则 下列表述正确的是（ ）。 A.无法比较合适领取更有利 B.3 年后领取更有利 C. 目前领取并进行投资和3