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2023年其他类-银行岗位-反洗钱考试全考点试题带答案 （图片大小可任意调节） 卷I 一.判断题(共5题) 1.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体 参考答案： 正确 2.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作 参考答案： 错误 3.保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大 参考答案： 错误 4.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。 参考答案： 正确 5.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供 参考答案： 正确 二.单选题(共10题) 1.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别 参考答案： 错误