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信贷管理部部门说明书 PAGE 2 PAGE 4 信贷管理部部门说明书 全文共1页，当前为第2页。信贷管理部部门说明书 全文共1页，当前为第1页。部门说明书——信贷管理部 信贷管理部部门说明书 全文共1页，当前为第2页。 信贷管理部部门说明书 全文共1页，当前为第1页。 基本情况 部门名称 信贷管理部 直接上级 分管副行长（姜行长） 部门人数 10 部门设置目的 全行信贷管理政策细则的制定、传达检查支行、营业部的制度执行情况；信贷业务的审查、审批。 工作内容 对行长负责，贯彻落实国家金融政策、法律法规；协调配合政府有关部门的职能行为，接受金融监管；执行本系统规章制度和总体工作部署。 负责组织信贷业务管理，加强信贷内控制度建设，完善规范贷款审批程序和发放手续。在贷款种类、质量及管理责任等方面制定工作规则。 流动资金、承兑汇票、贴现、项目贷款等信贷业务的审查和审批。 组织补充项目贷款中省行要求的各种文件。 报送贷款审批表及有关资料、文件。 法人客户BBB级以下信用等级评定。 审查支行上报的评级材料的真实性和准确性。 年中调整法人客户的信用等级。 组织协调授信工作。 审查审批支行上报的授信申请/申报材料。 审查年中调增和分项调整申请材料。 维护信贷管理系统。 通过CM2002进行信贷业务监测。 每日市行信贷数据上传到人行信贷咨询系统。 组织针对各支行的信贷制度执行情况的检查（季度检查）。 法人客户信贷档案的集中管理。 领导交办的事项及与本部门有关的其他工作。 工作职权 法人客户流动资金、承兑汇票、贴现、非融资类保函业务的审核权。 对支行、营业部信贷业务检查权。 BBB级以下信用等级评定权。 权限内的法人客户最高授信审查权。 办公设备 部门共用 市内长途电话、笔记本电脑、台式电脑（intranet） 打印机、传真机、复印机 公司共用 工作关系 内部工作关系 汇报 定期向省行信贷管理部汇报业务工作 向行领导汇报工作中的问题 不定期向直接上级进行口头工作汇报 定期向人民银行汇报相关业务工作 督导 监督和指导审贷专员开展各项工作 督导支行和相关部门报送信贷业务资料和报表 协调 与相关部门就信贷审批等相关问题进行必要协调 外部 工作 关系 与中国人民银行联系数据交换等事宜 部门组织机构图 审贷（2＋1）人授信评级（含评估）2人档案管理2人信贷台帐管理2人信贷管理部1人 审贷 （2＋1）人 授信评级（含评估） 2人 档案管理 2人 信贷台帐管理 2人 信贷管理部1人 信贷管理部部门说明书 全文共3页，当前为第3页。调查报告审批表附属材料审查报告批准行长审贷委（批复流程）信贷部（通知）（规模 批复）（申请限额）（申请限额）市行计财部省行相关部门公司业务部支行业务流程图（例1：新增流动资金限额信贷审批） 信贷管理部部门说明书 全文共3页，当前为第3页。 调查报告 审批表 附属材料 审查报告 批准 行长 审贷委 （批复流程） 信贷部 （通知） （规模 批复） （申请限额） （申请限额） 市行计财部 省行相关部门 公司业务部 支行 业务流程图（例2：项目信贷流程） 提供所有相关资料汇总后的审查审批表填表审查、审批表通知书/出具审查意见会签贷后管理签合同实施项目贷款通知支行进入贷款流程审批书/批复意见法律意见/会签评估报告/审查意见组织评估/预评估报告初审意见/授权初审信贷申请省行信贷部支行公司部法律部 提供所有相关资料 汇总后 的审查 审批表 填表 审查、审批表 通知书/出具审查意见 会签 贷后管理 签合同 实施项 目贷款 通知支行进入贷款流程 审批书/批复意见 法律 意见/会签 评估报告/审查意见 组织评估/预评估报告 初审意见/授权 初审 信贷申请 省行 信贷部 支行 公司部 法律部 修订履历 修订时间 修订内容 修订者 审核者 审批者 信贷管理部部门说明书 全文共4页，当前为第4页。 信贷管理部部门说明书 全文共4页，当前为第4页。