2023年其他类-银行岗位-反洗钱考试历年高频核心考点选编附答案.docxVIP

2023年其他类-银行岗位-反洗钱考试历年高频核心考点选编附答案

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卷I

一.判断题(共5题)

1.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

参考答案：正确

2.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分

参考答案：错误

3.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序

参考答案：错误

4.保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大

参考答案：错误

5.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。

参考答案：正确

二.单选题(共10题)

1.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年

参考答案：正确