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理财规划建议书

致：朱先生

财智人生理财工作室

成员：牛惠惠 郜栋 刘仙峰师向东 张健 李曦

2009年4月25日

目录

第一部分：致您的信函 3

第二部分：客户基本信息和基本财务数据 4

一：家庭基本信息 4二：目前家庭基本财务数据信息和诊断 41、当前家庭资产负债状况 4

2、目前年收入支出表 5

3、综合家庭财务比率分析 5

第三部分：理财目标、风险分析和假设条件 6

一：家庭理财规划目标 6

二：风险偏好评估 6

三：假设条件及计算依据 7

第四部分：理财规划 8一：积极型投资方案 8二：稳健型投资方案 9

第五部分：温馨提示 11第六部分：免责条款 11第七部分：反馈和检测 11

第一部分：致您的信函

尊敬的朱先生：

首先非常感谢您向我们寻求专业的理财规划建议。

我们的服务原则是诚心、诚信、专研、专业、关注、专注。我们的职责是以您的利益为导向，准确评估您家庭的财务状况和需求，并在此基础上为您提供高质量的理财规划建议书。本理财规划建议书将在尽量不影响您目前的生活方式和质量的前提下，帮助您积累财富，实现您的各项生活目标和财务需求。

本理财规划建议书的所有论点和观点均为本工作室作为理财规划顾问的客观判断，这些都不对您的行动构成任何约束力和强制性，理财规划的内容需要结合其他因素的变化定期进行修