沈阳 2023年反洗钱考试真题模拟汇编（共851题）.doc

沈阳2023年反洗钱考试真题模拟汇编

（共851题）

1、华夏银行（）根据法律法规及监管要求，负责组织、协调全行的反洗钱工作。（单选题）

A.会计部

B.反洗钱领导小组

C.总行

D.办公室

试题答案：B

2、实施现场调查时，调查组可以查询、复制被调查对象下列哪些资料（）（多选题）

A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时，提供的信息和资料。

B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中在资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证。

C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料。

D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料。

试题答案：A,B,C,D

3、在反洗钱调查时，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的（）报案。（单选题）

A.侦查机关

B.司法机关

C.公安部门

D.检察机关

试题答案：A

4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列哪些现象发生后，还须结合客户及其交易等信息进行分析，才能判断其是否为可疑交易（）（多选题）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取汇款

D.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

E.长期闲置的账户突然启用且短期内出现大量资金收付

F.平常资金流量小的账户有资金流入且短期内出现大量资金收付

试题答案：A,C,E,F

5、制定《反洗钱法》的意义包括（）。（单选题）

A.规范各银行账户的使用

B.保护所有人财产安全

C.为金融机构创造良好经济利益

D.遏制洗钱犯罪及其上游犯罪

试题答案：D

6、下列哪些交易，银行金融机构可以不报告（）（单选题）

A.证券经营机构指令金融机构划出与证券交易清算无关的资金，与其实际经营情况不符。

B.证券经营机构通过银行金融机构大量拆错外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理赔付

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

试题答案：D

7、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？（）（单选题）

A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件

B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件

C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件

D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件

试题答案：D

8、各分行、各反洗钱业务条线管理部门应建立反洗钱培训档案，做好培训记录，妥善保管（）。（单选题）

A.培训档案

B.会计档案

C.培训记录

D.培训笔记

试题答案：A

9、对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是（）。（单选题）

A.受法律保护

B.不受法律保护

C.现有法律规定不明确

D.以上说法都对

试题答案：A

10、银监会会同公安部适时对各银监局、各银行业金融机构涉恐融资案件资金查控工作进行（）和检查。（单选题）

A.教导

B.指教

C.评判

D.指导

试题答案：D

11、检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期，应报银行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，并于《现场检查通知书》确定的离场日（）天前告知被查单位。（单选题）

A.2

B.3

C.5

D.10

试题答案：B

12、人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）（单选题）

A.反洗钱立法

B.制定金融业反洗钱规则的职能

C.对金融业反洗钱的行政管理职能

D.负责反洗钱的资金监控

试题答案：A

13、依据人行《关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，冻结存款的最长期限为（），期满后可以续冻。（单选题）

A.1个月

B.半年

C.一年

D.二年

试题答案：B

14、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。（单选题）

A.公安机关

B.金融机构上一级机构

C.中国人民银行当地分支机构

D.金融机构总部

试题答案：C

15、对于非核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为银行对公客户（）。（单选题）

A.办理开户手续的当日

B.办理开户手续的3天后

C.办理开户手续的3个工作日后

D.报备人民银行的核准日

试题答案：A

16、任何单位和个人（）印制、发售代币票券以代替人民币在市场上流通。（单选题）

A.可以

B.不得

C.征得