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《资金的筹资和管理》ppt课件
目录
contents
资金筹资概述
资金筹资方式
资金管理概述
资金管理策略
资金风险管理
资金筹资与管理的未来发展
资金筹资概述
01
01
02
资金筹资是企业经营活动中不可或缺的一环，是企业实现持续发展的基础。
资金筹资是指企业通过各种合法、合规的方式，获取所需资金的过程。
资金是企业运营的基础，没有足够的资金，企业将难以维持正常的经营。
资金筹资是企业扩大规模、拓展业务的重要手段，是企业实现战略目标的重要保障。
企业通过自身的盈利积累和资产变现等方式筹集资金。
内部融资
企业通过向外部投资者、银行、债券市场等渠道筹集资金。
外部融资
资金筹资方式
02
局限性
内部筹资可能无法满足企业大规模的资金需求。
风险低
不会增加企业的负债压力。
成本低
不需要支付额外的利息或股息。
定义
内部筹资是指企业通过自身的盈利积累来筹集资金的方式。
自主性高
企业可以根据自身需求灵活调配资金。
定义：外部筹资是指企业通过向外部机构或个人筹集资金的方式。
资金量大
可以快速筹集大量资金。
资金来源广
可以吸引各种投资者。
成本高
通常需要支付较高的利息或股息。
风险高
可能会增加企业的负债压力。
资金管理概述
03
资金管理：指企业对其在生产经营过程中所需的资金进行计划、筹集、运用和分配等一系列活动的总称。
资金管理是财务管理的重要组成部分，主要涉及企业资金的流入流出、日常运营和投融资等方面。
确保企业资金的安全，防止资金流失和被非法挪用。
保证资金安全
优化资金结构
实现资金增值
通过合理配置企业资金，降低资金成本，提高资金使用效率。
在保证资金安全和满足生产经营需求的前提下，通过投资等方式实现资金的增值。
03
02
01
企业应将分散的资金集中起来，统一调度和使用，以提高资金的使用效率。
集中管理原则
企业应通过预算对资金进行计划和控制，确保资金的合理使用。
预算控制原则
企业应充分考虑资金的风险因素，制定相应的风险防范措施，降低资金风险。
风险管理原则
资金管理策略
04
现金收入管理
现金支出管理
现金持有量管理
短期融资管理
01
02
03
04
确保及时收取应收账款，提高现金流入速度。
合理安排现金支出，控制不必要的支出，降低现金流出速度。
根据企业的经营状况和财务状况，确定合理的现金持有量，以保持企业的流动性。
通过短期融资渠道获得资金，以满足企业的短期资金需求。
根据企业的生产和销售计划，制定合理的存货采购计划，控制采购成本和库存量。
存货采购策略
建立科学的存货保管制度，采用合理的保管方式和手段，确保存货的安全和完整。
存货保管策略
根据市场需求和销售计划，制定合理的存货销售策略，提高存货周转率和销售效率。
存货销售策略
定期进行存货盘存，及时发现和处理存货损失和盘盈问题，保证存货的真实性和准确性。
存货盘存策略
资金风险管理
05
分析不同筹资方式的成本、期限和还款压力，判断是否存在无法按时还款的风险。
识别筹资风险
识别投资风险
识别流动性风险
识别市场风险
评估投资项目的收益、风险和不确定性，判断是否存在资金损失的风险。
分析企业现金流状况，判断是否存在资金周转不灵的风险。
关注市场利率、汇率和商品价格波动，判断是否存在因市场变动导致损失的风险。
运用财务指标和统计模型，对资金风险进行量化和评级。
定量评估
通过专家评估、风险矩阵等方式，对资金风险进行分类和评估。
定性评估
模拟极端情况下的资金状况，评估企业在不利情况下的抗风险能力。
压力测试
分析企业各项业务和投资组合的风险敞口，评估潜在损失程度。
风险敞口分析
A
B
C
D
资金筹资与管理的未来发展
06
03
金融科技增加了金融风险
金融科技的发展也带来了新的金融风险，如网络安全、数据保护等，需要加强监管和防范。
01
金融科技提高了资金筹资和管理的效率
通过大数据、云计算等技术，金融科技使得资金筹资和管理更加便捷、高效，降低了运营成本。
02
金融科技促进了普惠金融的发展
金融科技使得金融服务更加普及，特别是对于小微企业和农村地区，有助于缩小金融服务的城乡差距。
绿色金融支持可持续发展
绿色金融通过提供环保、节能等领域的投融资服务，支持可持续发展目标的实现。
国际资金筹资与管理呈现多元化趋势
随着经济全球化的深入发展，国际资金筹资与管理的渠道和方式呈现多元化趋势，跨国公司、国际金融机构等在国际资金筹资与管理中发挥越来越重要的作用。
国际资金筹资与管理面临风险和挑战
国际资金筹资与管理涉及不同国家和地区的政治、经济、文化等因素，面临汇率波动、政策风险等挑战，需要加强风险管理。
国际资金筹资与管理促进国际合作与发展
国际资金筹资与管理有助于推动国际合作与发展，促进国际贸易和投资，加强国际经济联系和互利合作。
THANK
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