个人理财规划案例3.docVIP

一．基本情况：

胡佳，女性，未婚，年龄：31岁，总经理秘书，现居住在广州。

个人月收入：月工资收入8000元，月其他收入2000元；月支出5600元。

个人保障：五险一金，定期寿险年缴保费7000元，保额250000元；重疾险年缴保费3000元，保额200000元；人身意外险年缴保费180元，保额300000元；

风险承受能力：居中

二．理财目标：

购房：3年为付购房首付款25万元；

储备养老金：30年储备养老金200万。

三．理财分析

资产负债表

资产

负债

现金及活期存款

5000

信用卡贷款余额

货币市场基金

15000

汽车贷款余额

长期银行理财

自住房屋贷款余额

定期存款

8000

投资房贷余额

国债

26000

消费贷款余额

信托、混合型基金等

其他

企业债、基金及股票

其他

总资产总计

54000.00

总负债总计

0.00

净资产总计

54000.00

月收支平衡表

月度税后收入表

收入

支出

工资收入

10000

房屋支出

1600

奖金收入

自住房贷款

配偶工资收入

水电、交通费等

配偶奖金收入

餐饮娱乐

3000

投资收益

家居购物

1000

租金收入

投资房还贷

其他月度收入

其他非一次性大额的债务偿还支出

其他

收入合计

100