全面风险管理培训手册安排.pptx

全面风险管理培训手册安排汇报人：XX2024-01-12

风险管理概述与目标风险识别与评估方法风险应对策略与措施内部控制体系建设与完善法律法规遵从与合规管理风险监测、报告与持续改进

风险管理概述与目标01

风险管理是指企业通过对潜在风险进行识别、评估、控制和监控，以降低风险对企业经营目标的影响，确保企业稳健发展的过程。风险管理定义随着市场竞争的加剧和企业经营环境的不断变化，企业面临的风险也日益增多。有效的风险管理能够帮助企业及时应对风险，减少损失，提高经营效率，增强企业竞争力。风险管理重要性风险管理定义及重要性

企业面临的主要风险类型信用风险法律风险因交易对手违约或信用状况变化而产生的风险。因违反法律法规或合同约定而产生的风险。市场风险操作风险技术风险由于市场供求变化、价格波动等因素导致的风险。企业内部流程、人为因素或系统故障导致的风险。由于技术更新迅速、技术泄露等原因导致的风险。

风险报告定期向企业管理层报告风险管理情况，为决策提供依据。风险监控持续跟踪和监控风险的变化情况，确保风险管理措施的有效性。风险控制制定并执行相应的风险控制措施，降低风险发生的概率和损失程度。风险识别及时发现和识别企业面临的各种潜在风险。风险评估对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小和可能造成的损失。风险管理目标设定

风险识别与评估方法02

明确目标、收集信息、分析风险、记录风险。风险识别流程运用头脑风暴、德尔菲法、流程图法等方法，结合历史数据和专家经验，对潜在风险进行全面梳理和识别。风险识别技巧风险识别过程及技巧

包括基于知识的模型、基于数据的模型、基于模拟的模型等。根据风险类型、评估目的和可用数据，选择合适的评估模型进行风险评估。风险评估模型介绍风险评估模型选择风险评估模型种类

定量评估方法01运用数学、统计学等工具，对风险进行量化分析，如概率风险评估、敏感性分析等。定性评估方法02采用专家判断、问卷调查等手段，对风险进行非量化描述和分析，如风险矩阵、风险指数等。方法比较03定量评估方法精确度高，适用于数据充足的情况；定性评估方法灵活性强，适用于数据不足或难以量化的情况。在实际应用中，可结合两种方法进行综合评估。定量与定性评估方法比较

风险应对策略与措施03

通过避免潜在风险活动，从源头上消除风险。风险规避策略制定规避计划实施规避措施识别潜在风险，评估可能性和影响，制定规避计划。遵循计划，采取相应措施，如避免高风险投资、采用更安全的生产技术等。030201规避策略制定及实施

通过采取措施降低风险发生的可能性或影响。风险减轻策略分析风险来源，制定针对性减轻方案，如优化流程、提高员工技能等。制定减轻方案持续监控风险状况，根据实际情况调整减轻策略，确保有效实施。监控与调整减轻策略在企业中应用

转移策略选择及注意事项风险转移策略通过合同、保险等手段将风险转移给第三方。选择合适的风险转移方式根据风险类型和实际情况，选择适合的转移方式，如购买保险、签订免责协议等。注意事项明确转移范围和责任界限，避免产生新的风险或法律纠纷。同时，需对第三方进行充分调查和评估，确保其具备承担风险的能力。

内部控制体系建设与完善04

全面性原则内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项。合法性原则内部控制应当符合国家有关法律法规和企业章程，确保企业合法合规经营。重要性原则内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域。适应性原则内部控制应当与企业经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。制衡性原则内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。内部控制原则和要求

对企业现有业务流程进行全面梳理，识别关键业务环节和风险点，为优化流程奠定基础。业务流程梳理针对梳理出的关键业务环节和风险点，制定优化措施，提高流程效率和风险控制能力。流程优化借助信息化手段，实现业务流程的自动化、标准化和智能化，提高流程执行效率和准确性。信息化手段应用关键业务流程梳理和优化

促进风险管理改进针对审计发现的问题，提出改进意见和建议，推动企业加强风险管理，完善内部控制体系。提供独立客观保证内部审计作为企业内部的独立职能部门，能够客观、公正地对企业风险管理提供保证，增强企业利益相关者的信心。评估内部控制有效性通过内部审计，评估企业内部控制体系的设计和执行有效性，发现潜在风险和问题。内部审计在风险管理中的作用

法律法规遵从与合规管理05

123介绍国家法律法规体系，包括宪法、法律、行政法规、地方性法规等，以及对企业经营活动的相关要求。法律法规体系概述详细解读与企业经营密切相关的法律法规，如《公司法》、《合同法》、《劳动法》等，确保企业依法合规经营。重点法律法规解